ตำรวจบุกค้นธนาคารเถื่อนกลางกรุง ไม่ได้รับ ใบอนุญาตให้ดำเนินการจากแบงก์ชาติ หลังสืบทราบว่าเป็นแหล่งฟอกเงินเครือข่ายยูฟัน พบหลักฐานอื้อทั้งเอกสารการฝากถอนเงิน ภาพถ่ายผู้บริหารยูฟันและผู้บริหารธนาคาร “สุวิระ” เชื่อเงินผู้เสียหายคดียูฟัน 38,000 ล้านบาท ถูกผ่องถ่ายมาที่ธนาคารแห่งนี้ก่อนถูกโอนไปต่างประเทศ ขณะที่ผู้บริหารธนาคารอ้างเคยเซ็นเอ็มโอเอร่วมธุรกิจกับยูฟันจริง แต่ไม่เคยนำเงิน 10 ล้านเหรียญมาฝากจริงจนข้อตกลงถูกยกเลิก ด้านแบงก์ชาติเต้นประสานตรวจสอบข้อมูลธุรกรรมว่ายูดีบีพี แบงก์ผิด พ.ร.บ.สถาบันการเงินข้อใดหรือไม่ความคืบหน้าการทลายเครือข่ายแชร์ลูกโซ่บริษัทยูฟัน สโตร์ จำกัด เมื่อเวลา 15.30 น. วันที่ 14 พ.ค. พล.ต.ท.สุวิระ ทรงเมตตา ผู้ช่วย ผบ.ตร. พ.ต.อ.นราเดช กลมทุกสิ่ง รอง ผบก.จ.ฉะเชิงเทรา พ.ต.อ.อังกูร คล้ายคลึง รอง ผบก.ปคบ. พ.ต.อ.ธนะภัทร ปานสมบัติ ผกก.ฝ่ายสอบสวน สภ.บางปะกง และนายเสกสรร บัวทรัพย์ ผู้บริหารส่วนธนาคารแห่งประเทศไทย นำหมายค้นศาลอาญาที่ 103/2558 ลงวันที่ 14 พ.ค.58 เข้าตรวจค้นธนาคารยูดีบีพี (UDBP) แมนเนจเมนท์ (ไทยแลนด์) จำกัด เลขที่ 213/6-8 ถนนรัชดาภิเษก แขวงและเขตดินแดง กทม. ซึ่งเป็นธนาคารสัญชาติวานูอาตู ประเทศหมู่เกาะทางตอนเหนือของประเทศออสเตรเลีย หลังสืบทราบว่าบริษัทยูฟัน สโตร์ จำกัด นำเงินมาฝากไว้ 10 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ อ้างว่าเป็นเงินค้ำประกันค่าเงินยูโทเค่น จากการตรวจสอบพบธนาคารดังกล่าวเป็นเส้นทางโอนเงินจำนวนมากออกนอกประเทศ มีนายหยาง หยวน จ้าว แสดงตัวเป็นรองผู้จัดการธนาคารฯ และนายหลี่ ก่าย เหวิน เป็นผู้จัดการธนาคารยูดีบีพี เป็นผู้รับทราบหมายค้นทั้งนี้ ธนาคารยูดีบีพี เป็นอาคารพาณิชย์ 4 คูหา 3 ชั้น ภายในอาคารตกแต่งลักษณะคล้ายธนาคารทั่วไป มีเคาน์เตอร์ คอมพิวเตอร์ พนักงานและลูกค้าเข้ามาใช้บริการจำนวนหนึ่ง นอกจากนี้ยังพบสมุดลักษณะเหมือนสมุดบัญชีธนาคารของลูกค้าจำนวนมาก และพบปฏิทินซึ่งมีรูปผู้บริหารบริษัทยูฟันฯและธนาคารยูดีบีพีถ่ายรูปร่วมกัน นอกจากนี้ ยังมีป้ายแสดงชื่อยูดีบีพีแบงค์ ซึ่งเป็นโครงการใหม่ที่กำลังจะก่อสร้างริมหาด พัทยา จ.ชลบุรี ตำรวจจึงอายัดทั้งหมดไว้ตรวจสอบนายหยาง หยวน จ้าว เผยว่า บริษัทนี้เปิดเป็นศูนย์ฝึกอบรมพนักงานธนาคารใหม่ เพราะมีแผนจะเปิดธนาคารหลายสาขาในต่างประเทศ ทำให้พบสมุดบัญชีธนาคารเพื่อฝึกทดลองจริง ส่วนการร่วมหุ้นกับบริษัทยูฟันฯนั้นเป็นเรื่องจริง เมื่อวันที่ 16 มี.ค.2557 ผู้บริหารทั้ง 2 องค์กรลงนามทำเอ็มโอเอร่วมกัน โดยบริษัทยูฟันฯนำเงิน 10 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯมาฝากไว้เพื่อเป็นการประกันค่าเงินยูโทเค่น แต่ไม่มีตัวเงินและยกเลิกการทำธุรกิจร่วมกันไปแล้ว ขณะที่พนักงานด้านไอทีของธนาคารยูดีบีพี เผยว่า บริษัทนี้เปิดเป็นธนาคารมีการฝากเงินและถอนเงิน ลูกค้าส่วนใหญ่เป็นชาวจีนที่มาฝากถอนเงินระหว่างประเทศส่วนนายหลี่ ก่าย เหวิน กล่าวว่า มีคนรู้จักเป็นชาวจีนแนะนำให้ตนรู้จักกับบริษัทยูฟันฯ เนื่องจากต้องการที่ปรึกษาทางการเงินและขอร่วมลงทุนด้วย แต่ต่อมาชาวจีนคนดังกล่าวถูกตำรวจไทยจับกุมก่อนผลักดันกลับไปยังประเทศจีน เนื่องจากมีหมายจับที่ประเทศจีนติดตัวอยู่ สำหรับธนาคารแห่งนี้เป็นธนาคารสัญชาติวานูอาตู ซึ่งก่อตั้งแบบนอกประเทศ เนื่องจากประเทศวานูอาตูเป็นประเทศที่มีประชากรน้อย จึงไม่มีเงินทุนเพียงพอในการก่อตั้ง จึงมาตั้งสำนักงานใหญ่อยู่ที่ประเทศไทยเพียงแห่งเดียว แต่มีสาขาย่อยกระจายไปตามประเทศต่างๆ โดยสำนักงานใหญ่ในประเทศไทยมีหน้าที่เพียงผลิตสมุดเงินฝากก่อนส่งต่อไปยังประเทศจีน แต่ถ้าต้องการฝากเงินจะต้องฝากที่ประเทศจีนเท่านั้นพล.ต.ท.สุวิระ ทรงเมตตา กล่าวว่า จากการตรวจสอบพบว่าธนาคารยูดีบีพีแห่งนี้ มีสำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่ประเทศวานูอาตู ตอนเหนือของประเทศออสเตรเลียมีประชากรประมาณ 3 แสนคน เชื่อว่าเป็นเกาะที่มีบ่อนกาสิโนและกลุ่มกระทำผิดกฎหมายนำเงินไปเล่นการพนันจำนวนมากแห่งหนึ่งของโลก ก่อนมาเปิดในประเทศไทย 1 สาขาเมื่อปี 56 ซึ่งเป็นปีเดียวกับการจัดตั้งบริษัทยูฟันฯในประเทศไทย เพื่อให้ประชาชนทั่วไปทำธุรกรรมทางการเงิน ทั้งเบิก ถอน จ่าย ฝาก เช่นเดียวกับธนาคารทั่วไป และมีบริษัทยูฟันฯนำเงิน 10 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ มาฝากเพื่อเป็นหลักประกันค่าเงินยูโทเค่น เพื่อเพิ่มมูลค่าให้กับยูโทเค่นให้สมาชิกหลงเชื่อ ทั้งนี้ สิ่งที่น่าสังเกตคือ ลูกค้าทั่วไปไม่สามารถเข้าใช้บริการจากธนาคารแห่งนี้ได้นอกจากสมาชิกบริษัทยูฟันฯที่มียูโทเค่น ทำให้ธนาคารแห่งนี้มีความเชื่อมโยงกับธุรกิจของบริษัทยูฟันฯในการทำธุรกรรมการฟอกเงิน ซึ่งเงินของสมาชิกยูฟันกว่า 38,000 ล้านบาทมีบางส่วนหายไปตรวจสอบไม่พบ คาดว่าจะถูกโอนมาเก็บไว้ที่ธนาคารแห่งนี้ก่อนโยกย้ายออกนอกประเทศเพื่อฟอกเงินพล.ต.ท.สุวิระกล่าวอีกว่า จากการตรวจสอบข้อมูลจากธนาคารแห่งประเทศไทยพบว่า ธนาคารยูดีบีพีไม่มีการจดทะเบียน หรือได้รับอนุญาตตั้งเป็นสถาบันการเงินทำธุรกรรมทางการเงินใดๆได้ จึงถือว่าเป็นการกระทำผิดกฎหมายอย่างชัดเจน นอกจากนี้ ตำรวจยังตรวจสอบพบว่าบริษัทยูฟันฯเคยเชิญรัฐมนตรีกระทรวงการต่างประเทศของวานูอาตู และประธานแบงก์ยูดีบีพีเข้าเยี่ยมคาราวะพลเอกประยุทธ์ จันทร์โอชา นายกรัฐมนตรี เมื่อปี 2557 และนำไปแอบอ้างว่าเป็นการเข้าพูดคุยเรื่องเปิดสาขาธนาคารยูดีบีพีในประเทศไทย รวมถึงผู้บริหารบริษัทยูฟันฯ ในประเทศอินโดนีเซียแอบอ้างว่า มีการฝากเงินประกันค่ายูโทเค่นไว้ในธนาคารยูดีบีพี เพื่อสร้างความเชื่อมั่นให้กับสมาชิก ทั้งที่ไม่ได้เคยได้รับอนุญาตให้ดำเนินกิจการจากธนาคารแห่งประเทศไทยพล.ต.ท.สุวิระกล่าวต่อไปว่า เบื้องต้นตรวจสอบพบสมุดลักษณะคล้ายสมุดบัญชีธนาคารจำนวนมาก มีทั้งการฝากเงินสดและฝากเป็นทองคำ นายหยาง หยวน จ้าว อ้างว่าเป็นเพียงสมุดต้นแบบเพื่อใช้ฝึกพนักงานเท่านั้น ไม่มีการฝากและถอนเงินแต่อย่างใด ในกรณีที่มีภาพถ่ายร่วมระหว่างนายหยาง หยวน จ้าวและ พล.ต.อธิวัฒน์ สุ่นปาน 1 ในผู้ต้องหาขณะรับมอบเช็ค 10 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ นายหยาง หยวน จ้าว ยืนยันครั้งแรกว่าจะมีการร่วมลงทุน แต่จนถึงขณะนี้ยังไม่เคยได้รับมอบเงินจำนวนดังกล่าว และไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับบริษัทยูฟันฯ อย่างไรก็ตามตำรวจยังไม่ปักใจเชื่อ เพราะจากการสอบปากคำผู้เสียหายและพยานหลักฐานที่พบมีความขัดแย้งกันอย่างสิ้นเชิง เบื้องต้นอาจเข้าข่ายความผิดเปิดสถาบันทางการเงินโดยไม่ได้รับอนุญาตอย่างผิดกฎหมายด้านนายเสกสรร บัวทรัพย์ ผู้บริหารส่วนธนาคารแห่งประเทศไทย กล่าวว่า จากการตรวจสอบพบว่าธนาคารดังกล่าวไม่เคยได้รับอนุญาตหรือจดทะเบียนทำธุรกรรมทางการเงินในประเทศไทย เบื้องต้นพบว่าสถานที่ดังกล่าวมีลักษณะเปิดเป็นธนาคารมีสมุดบัญชีลูกค้า การโอนเงินต่างๆ แต่ต้องตรวจสอบเอกสารอย่างละเอียด เพื่อให้เกิดความชัดเจนเรื่องการกระทำความผิดมากขึ้นขณะที่นายจิรเทพ เสนีย์วงศ์ ณ อยุธยา โฆษกธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) กล่าวว่า ธปท.ได้รับทราบจากเจ้าหน้าที่ตำรวจแล้ว ถึงกรณีจับกุมบริษัทในเครือของยูฟันชื่อยูดีบีพี ซึ่งมีการทำธุรกรรมในลักษณะคล้ายธนาคารพาณิชย์ ซึ่ง ธปท.จะประสานเพื่อขอทราบรายละเอียดของการทำธุรกรรมทางการเงินของบริษัทดังกล่าวต่อไปว่า มีส่วนใดที่ผิด พ.ร.บ.สถาบันการเงินบ้าง เนื่องจากเป็นบริษัทที่ไม่ได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจสถาบันการเงิน หากพบว่ามีส่วนใดที่เข้าข่ายผิด พ.ร.บ.สถาบันการเงิน หรือ พ.ร.บ.อื่นๆที่ ธปท.ดูแลอยู่ จะพิจารณาว่าจำเป็นต้องดำเนินการเพิ่มเติมอย่างไรส่วนความคืบหน้าในส่วนของผู้เสียหายคดียูฟัน ที่ จ.ชลบุรี เมื่อเวลา 12.30 น. พ.ต.อ.กรพัฒน์ หอมหวล ผกก.สภ.บ่อวิน อ.ศรีราชา จ.ชลบุรี และ พ.ต.ท.สุกิจ เหมรา พนักงานสอบสวน รับแจ้งจากนายอำนาจ กองปาน นายพุชิวน อุทา นางวิยะดา อุทา นายสมิง ประทุมรัตน์ และนายเมืองแมน จ๊ะโม่ง รวม 5 คน เข้าร่วมลงทุนกับบริษัทยูฟันฯไปคนละ 35,000 บาท ส่วนอีก 3 คนที่มาแจ้งความก่อนหน้านี้คือ น.ส.จิดาภา ปักสีระเก น.ส.จันทะวงค์ จงจิตร และ น.ส.อนงค์ จงจิตร ร่วมลงทุนไปคนละ 175,000 บาท ผู้เสียหายทั้งหมดเป็นพนักงานโรงงาน อยู่ในเครือข่ายของนายเอกภพ ทรงสุวรรณ ให้การตำรวจว่า ถูกนายเอกภพผู้ต้องหาที่ถูกจับกุมไปแล้วเกลี้ยกล่อมให้ซื้อหุ้นขั้นต่ำหุ้นละ 17,500 บาท ชักจูงว่า จะได้ผลกำไรมากขึ้นหากซื้อหลายหุ้น ผู้เสียหายบางคนอยากได้รถเบนซ์ตามที่ผู้ต้องหากล่าวอ้างจนหลงเชื่อ ด้าน พ.ต.อ.กรพัฒน์ หอมหวล กล่าวว่า หลังจาก พล.ต.ท.สุวิระ ทรงเมตตา ผู้ช่วย ผบ.ตร.นำกำลังมาจับกุมแม่ข่ายใหญ่ไป 2 คน ทำให้มีผู้เสียหายจากแชร์ลูกโซ่ยูฟันเกิดการตื่นตัว เริ่มทยอยมาแจ้งความร้องทุกข์เพิ่มเติมที่สถานีตำรวจหลายแห่งมากขึ้นต่อมาเวลา 18.30 น. พล.ต.อ.สมยศ พุ่มพันธุ์–ม่วง ผบ.ตร. เดินทางมาตรวจสอบธนาคารยูดีบีพีฯ และร่วมแถลงข่าวหลังพบว่า ทำผิดเข้าข่ายเปิดเป็นธนาคารที่ไม่ได้รับอนุญาต และคุมตัวผู้บริหาร 2 คน และพนักงาน 6 คน รวม 8 คนไว้สอบสวน พล.ต.อ. สมยศกล่าวว่า จากการขยายผลเครือข่ายบริษัทยูฟันฯที่ดำเนินธุรกิจแชร์ลูกโซ่ จนเข้ามาตรวจสอบธนาคารยูดีบีพีฯพบว่า มีความเกี่ยวข้องกับบริษัทยูฟันฯในการฟอกเงิน และเปิดเป็นธนาคารโดยไม่ได้รับอนุญาตจากธนาคารแห่งประเทศไทย เบื้องต้นมีความผิดมาตรา 12 พ.ร.บ.ธุรกิจสถาบันการเงินปี พ.ศ.2551 กรณีนี้หากตรวจสอบพบว่าเป็นการกระทำผิดเกี่ยวข้องกับหลายประเทศจะเข้าข่ายอาชญากรรมข้ามชาติ ส่งผลกระทบต่อประชาชนที่หลงเชื่อ หลงผิด หรือถูกหลอกลวง หรือผู้มีรายได้น้อย นายกรัฐมนตรีเน้นย้ำให้ขุดรากถอนโคนธุรกิจแชร์ลูกโซ่ ไม่ใช่เพียงบริษัท ยูฟันฯเพียงบริษัทเดียว ถ้ามีข้อมูลจะต้องดำเนินการให้หมด ธุรกิจแบบนี้ส่วนใหญ่เข้าข่ายหลอกลวง นอก– จากนี้ ยังจับตาเฝ้าระวังอีก 10 บริษัท ติดตามพฤติกรรมว่าจะเข้าข่ายกระทำความผิดหรือไม่พล.ต.อ.สมยศกล่าวต่อว่า ส่วนการประชุมทวิภาคี ระหว่างไทย-มาเลเซียมีการหารือร่วมกันในเรื่องนี้ ทุกกรณีที่คนร้ายกระทำความผิดไม่ว่าจะกระทำความผิด ในประเทศไทยหรือประเทศมาเลเซีย จะได้รับความร่วมมือการติดตามจับกุมตัวผู้กระทำผิดมาดำเนินคดีเพราะมีสนธิสัญญาร่วมกันอยู่ และทางการมาเลเซียจะให้ความร่วมมือไม่ว่ากรณีใดๆก็ตาม ขั้นตอนต่อไปสำหรับการเข้าตรวจสอบธนาคารยูดีบีพีฯ เจ้าหน้าที่ตำรวจอยู่ระหว่างการดำเนินการประสานงานกับทางสถานทูตจีน โดยจะทำหนังสือแจ้งให้สถานทูตจีนรับทราบตามขั้นตอนด้าน พล.ต.ท.สุวิระกล่าวว่า นอกจากนี้ ยังพบข้อมูลยืนยันว่า มีการทำธุรกิจแชร์ลูกโซ่ในประเทศจีน ซึ่งมีลำดับชั้นเหมือนกับบริษัทยูฟันฯ พบว่ามีรายชื่อสมาชิกจำนวน 8,706 รายชื่อ พร้อมรายละเอียดจำนวน เงินที่ลงทุน ส่วนใหญ่เป็นรายชื่อคนจีน เบื้องต้นคาดว่า สาเหตุที่ธนาคารยูดีบีพีฯเข้ามาตั้งสำนักงานในประเทศ ไทย เพราะต้องการที่จะหลีกเลี่ยงการตรวจสอบจากประเทศจีน อย่างไรก็ตาม กรณีที่นายหลี่ ก่าย เหวิน ผู้จัดการธนาคารยูดีบีพีฯ ซึ่งอ้างว่า ตนมีเอกสิทธิ์ทางการทูตวานูอาตูนั้น จากการตรวจสอบกับกระทรวงการต่างประเทศพบว่า เป็นการแอบอ้างเท่านั้น ทั้งนี้ในวันที่ 15 พ.ค.จะติดต่อสถานทูตจีนเพื่อนำข้อมูลรายชื่อกว่า 8,706 รายชื่อที่ค้นพบจัดให้เป็นผู้เสียหายและ เตรียมยกระดับคดีดังกล่าวเป็นอาชญากรรมข้ามชาติ
