อัปสกิลมนุษย! นักวางแผนการเงินต้องฝึก “รับฟัง-เข้าใจ” ช่วยเปลี่ยนอารมณ์เป็นเป้าหมายชีวิต

“อยากวางแผนการเงิน แค่ให้ AI คิดมาก็ได้แล้ว”

หลายคนคงคิดแบบนี้ แต่ถ้าได้ลองทำตามแผนที่ AI หรือ Artificial intelligence ทำออกมาให้ อาจค้นพบว่า แผนนั้นไม่ตรงกับสิ่งที่เราต้องการหรือไม่ตรงกับสถานการณ์ต่างๆ ในชีวิตจริงของเรา นี่อาจเป็นตัวอย่างที่ชัดเจนว่า “AI ช่วยได้” แต่อาจไม่รอบด้านเพราะขาดความเข้าใจและสกิลแบบมนุษย์

ดังนั้น ถ้าอยากเป็นนักวางแผนการเงินที่รอบด้านต้องเริ่มยังไง ลองมาฟังมุมมองของ สุวภา เจริญยิ่ง CFP® ที่ปรึกษาคณะกรรมการ สมาคมนักวางแผนการเงินไทย ที่มาแชร์ประสบการณ์ให้ฟังในงาน TFPA Wealth Management Forum 2026

วางแผนการเงินให้ “คน” จะขาด Soft Skill ไม่ได้

ทุกวันนี้ AI อาจทำให้ทุกคน “รู้เท่ากัน” แต่ทุนมนุษย์จะทำให้คุณ “เก่งกว่า” นี่คือ Keyword สำคัญที่สุวภามักพูดถึงอยู่เสมอ เพราะนอกจากนักวางแผนการเงินต้องมีความรู้รอบด้าน ไม่ว่าจะการลงทุน, เทรนด์ธุรกิจ, การบริหารความเสี่ยง, กฎหมาย, ภาษี, ไปจนถึงการจัดการมรดก ฯลฯ แต่สิ่งที่ต้องมีในยุคนี้คือ Soft Skills ที่จะพร้อมรับฟัง เล่าเรื่องยากให้เป็นเรื่องง่ายเพื่อสร้างความเข้าใจให้กับคนทุกกลุ่ม

สกิลแรกที่นักวางแผนการเงินต้องมีคือ ทักษะการฟังอย่างเข้าใจและลึกซึ้ง (Empathy & Active Listening) ซึ่งต้องฝึกฝนเพื่อฟังให้ได้ยินสิ่งที่ลูกค้าอาจไม่ได้พูดออกมา เช่น คำว่าอยากรวยแต่ลึกๆ แล้วสิ่งที่ลูกค้าต้องการคือความปลอดภัยในชีวิต เป็นต้น การพัฒนาสกิลมนุษย์นี้จะช่วยให้เราเข้าใจอารมณ์และความต้องการลึกๆ จากนั้นนำมาต่อยอดให้เห็นเป้าหมายชีวิตที่ชัดเจนเพื่อปรับพฤติกรรมรวมถึงวางแผนการเงินได้ตรงจุด

อีกทักษะที่สำคัญคือ การเป็นนักสื่อสารที่ย่อยเรื่องยากให้ง่าย อาจปรับเปลี่ยนศัพท์เทคนิคทางการเงินให้เป็นคำที่เข้าใจง่าย รวมถึงต้องตั้งคำถามให้เป็น เพราะคำถามที่ดีจะนำไปสู่แผนที่ชัดเจน อาจใช้คำถามปลายเปิดเพื่อกระตุ้นให้ลูกค้าได้ทบทวนเป้าหมายของตัวเอง สิ่งเหล่านี้จะช่วยสร้างความเชื่อใจให้มากขึ้น

เมื่อโลกเปลี่ยนไปทุกวัน สถานการณ์ในชีวิตก็อาจเปลี่ยนแปลงไป ดังนั้นต้องมีความยืดหยุ่นและพร้อมปรับตัว นักวางแผนการเงินต้องพร้อมเรียนรู้เรื่องใหม่ๆ ติดตามข่าวสาร และทำความเข้าใจบริบทใหม่ๆ หรือสิ่งที่ลูกค้ากำลังเจออยู่ การทำแผนการเงินจึงต้องมีการทบทวนและปรับให้เหมาะสมกับทุกสถานการณ์

ใช้ AI เป็นเครื่องมือช่วยวางแผนการเงิน

แม้งานหลักของนักวางแผนการเงินจะเน้นเรื่องจิตวิทยาและการสื่อสาร แต่เมื่อมีเทคโนโลยีใหม่ๆ ก็ควรปรับใช้ให้เป็นประโยชน์ สุวภาย้ำว่า อย่ากลัว AI แต่ต้องใช้ AI เป็นผู้ช่วยส่วนตัวที่ช่วยให้เราทำงานได้เร็วขึ้น ซึ่งเราสามารถปรับใช้ได้หลายรูปแบบ

• AI Integration ใช้ Generative AI มาช่วยสรุปข้อมูลเศรษฐกิจ, อาจใช้สรุปข้อมูลข่าวสารที่เกิดขึ้น หรืออาจใช้ AI มาฝึกฝนการถามตอบก่อนไปเจอกับลูกค้าจริงก็ได้
• Advanced Data & Tool Literacy ทุกวันนี้มีโปรแกรมช่วยคำนวณหลายแบบต้องฝึกใช้ให้เป็นเพื่อลดเวลาในการกดเครื่องคิดเลขคำนวณเอง หรืออาจใช้เพื่อจำลองสถานการณ์ความเสี่ยงเพื่อช่วยให้เห็นภาพความเสี่ยงในแต่ละแผน เป็นต้น

สุดท้ายแล้วการเป็นนักวางแผนการเงินต้องเน้นประโยชน์ของลูกค้าเป็นหลัก และมองให้ลึกกว่าเป้าหมายทางการเงิน เพราะสิ่งที่ลูกค้าต้องการอาจไม่ใช่แค่ตัวเลขที่เติบโตขึ้น แต่คือการมีชีวิตได้อย่างราบรื่น

อ่านข่าวการเงินส่วนบุคคล และการวางแผนการเงิน กับ Thairath Money เพื่อให้คุณ "การเงินดีชีวิตดีได้ที่ https://www.thairath.co.th/money/personal_finance 

ติดตามเพจ Facebook : Thairath Money ได้ที่ลิงก์นี้  https://www.facebook.com/ThairathMoney