CIMBT ลุยพอร์ต Wealth ปักธง AUM 7.5 แสนล้าน ใน 5 ปี ชูจุดเด่น "ปกป้อง-เติบโต-มีโซลูชันลงทุน"

วุธว์ ธนิตติราภรณ์ กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย หรือ หุ้น CIMBT เปิดเผยว่า สินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) ของธนาคารเติบโตเร็วกว่าเป้าหมายที่เคยวางไว้มาก โดยตั้งแต่ประกาศแผนยุทธศาสตร์ Niche Bank หรือ ธนาคารที่เชี่ยวชาญด้าน Wealth (ความมั่งคั่ง) และอาเซียน ธนาคารเคยตั้งเป้าขยาย AUM ให้เติบโต 2 เท่า จากฐาน 250,000 ล้านบาท ไปสู่ 500,000 ล้านบาท ภายใน 5 ปี แต่ในช่วงตั้งแต่ต้นปีถึงปัจจุบันมีสัญญาณบวกที่ชัดเจน ส่งผลให้ที่ผ่านมา AUM ขยับขึ้นอย่างรวดเร็วจนเกือบแตะ 300,000 ล้านบาทแล้ว

จากแนวโน้มที่แข็งแกร่งนี้ ธนาคารจึงปรับทบทวนเป้าหมายใหม่เป็นเติบโต 3 เท่า ภายใน 5 ปี (ปี 2569–2573) หรือมี AUM อยู่ที่ประมาณ 750,000 ล้านบาท ขณะเดียวกัน รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยก็เติบโตถึง 40% เมื่อเทียบช่วงเดียวกันปีก่อน 

โดยมีปัจจัยสนับสนุน 2 ส่วนสำคัญ คือ 

หนึ่ง : ลูกค้าเดิมที่เชื่อมั่นและนำเงินมาลงทุนเพิ่มขึ้นต่อเนื่อง 

สอง : ลูกค้าใหม่ ที่มาจากลูกค้าเดิมชักชวนเพื่อนหรือคนรู้จักให้เข้ามาใช้บริการ

 “Wealth Your World” นิยามใหม่แห่งความมั่งคั่ง

สำหรับกลยุทธ์ Wealth Your World ขับเคลื่อนผ่านหลัก 3 ด้าน ได้แก่

• Safer — ปกป้องความมั่งคั่ง
• Smarter — เติบโตอย่างชาญฉลาด
• More Personal Outcomes — ออกแบบโซลูชันการลงทุนให้เหมาะกับเป้าหมายเฉพาะบุคคล

“ลูกค้า Wealth ยุคใหม่ ไม่ได้มองหาเพียงผลตอบแทนสูงสุด แต่ต้องการผลลัพธ์ทางการเงินที่ดีกว่า คือ ความมั่งคั่งในแบบที่ตรงกับเป้าหมายชีวิตมากที่สุด และลูกค้าแต่ละคนมี 'โลก' และเป้าหมายทางการเงินไม่เหมือนกัน" วุธว์ กล่าว

เลิกยัดเยียด หันมายึดความต้องการลูกค้าเป็นศูนย์กลาง

หัวใจสำคัญของกลยุทธ์ CIMB Thai คือการเปลี่ยนโมเดลธุรกิจจากการขายสินค้าตามคำสั่งผู้บริหารเพื่อเพิ่มยอดขาดรายผลิตภัณฑ์ มาสู่การจัดพอร์ตที่ตอบโจทย์เป้าหมายของลูกค้าแต่ละคนอย่างแท้จริง ภายใต้แนวคิด Customer Centricity

โดยเครื่องมือสำคัญที่ธนาคารนำมาใช้คือ "CIMB Donut" โมเดลการจัดโครงสร้างพอร์ตลงทุนที่ออกแบบมาให้เข้าใจง่าย โดยมีหลักการสำคัญ 3 ประการ ได้แก่

• ไม่กระจุกตัวในสินทรัพย์เดียว — ประกอบด้วยสินทรัพย์หลายประเภทผสมกัน ลดผลกระทบเมื่อสินทรัพย์ใดปรับตัวลง
• สร้างสมดุลเพื่อผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ — กระจายลงทุนช่วยให้พอร์ตสร้างผลตอบแทนได้อย่างมีวินัยและคาดเดาได้
• จัดสรรตามระดับความเสี่ยงของแต่ละคน — ตั้งเป้าผลตอบแทนชัดเจน เช่น 3%, 7% หรือ 9%

โดยปัจจุบัน พอร์ตลงทุนแบบ Balance สร้างผลตอบแทนเฉลี่ยได้ที่ระดับ 6–7% ต่อปี

Wealth Ecosystem 3 เสาหลัก

CIMB Thai พัฒนา Wealth Ecosystem เพื่อครอบคลุมทุกมิติของการบริหารความมั่งคั่ง ผ่าน 3 เสาหลัก

1.CIMB Safer Pocket — มั่งคั่งอย่างปลอดภัย

ออกแบบพอร์ตการลงทุนสำหรับเงินที่ต้องการ 'อยู่รอด อยู่ได้ และเติบโต' ในทุกสภาวะตลาด ผ่าน CIMB Donut ที่คัดเลือกหุ้นกู้ กองทุนรวม และประกันไว้ครบใน 1 พอร์ต ออกแบบโดยทีม Wealth Research & Advisory ที่ติดตาม ทบทวน และปรับสมดุลพอร์ตอย่างสม่ำเสมอ พร้อมส่งต่อความมั่งคั่งไปยังทายาท

2. CIMB Preferred — เอกสิทธิ์เฉพาะบุคคล โอกาสระดับอาเซียน

ลูกค้าที่มียอดเงินลงทุนกับ CIMB Thai ตั้งแต่ 3 ล้านบาท ขึ้นไป จะได้รับสถานะ CIMB Preferred ระดับอาเซียนทันที ครอบคลุมทุกประเทศในเครือข่าย CIMB Group (มาเลเซีย สิงคโปร์ อินโดนีเซีย) โดยไม่ต้องสมัครแยก พร้อมสิทธิประโยชน์หลากหลาย เช่น โอกาสเข้าถึงการลงทุนในภูมิภาค (Offshore Investment) และอัตราแลกเปลี่ยนพิเศษ, ผู้ดูแลบัญชีส่วนตัว (Wealth RM) และบริการให้คำปรึกษา Wealth Research & Advisory และสิทธิ์ใช้ห้องรับรองสนามบินทั่วโลก และสิทธิพิเศษด้านไลฟ์สไตล์

3. CIMBweBOND Club — คลับนักลงทุนหุ้นกู้

ปัจจุบัน CIMB Thai มีลูกค้าซื้อหุ้นกู้ในระดับหลักแสนคน ธนาคารตั้งเป้าขยายฐานสมาชิกให้แตะหลักล้านคน โดยเปิดตัวอย่างเป็นทางการผ่านงาน CIMBweBOND Concert วันที่ 9 พฤษภาคม 2569 ที่ One Bangkok Forum รวมกว่า 20 ศิลปินระดับตำนานและ Gen Z พร้อมแขกรับเชิญพิเศษ ก้อง-สหรัถ, ป็อป-ปองกูล, นพพร ชำนิ เป็นต้น

นอกจากนี้ ยังมีฟีเจอร์ CIMB My Bond บนแอปพลิเคชัน ให้เห็นภาพรวมพอร์ตหุ้นกู้แบบเรียลไทม์ พร้อมบริการรับฝากใบหุ้นกู้ถึงบ้าน มุ่งสู่ยุค “หุ้นกู้ไร้ใบ” ซื้อง่าย-ขายคล่อง ครบจบในแอปเดียว ตลอด 24 ชั่วโมง

เปิดทางลงทุนตราสารหนี้ สร้างทางเลือกใหม่ให้คนไทย

ภูดินันท์ เศรษฐนันท์ Head, Affluent & Wealth Management ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย กล่าวว่า CIMB Thai เป็นหนึ่งในผู้บุกเบิกสำคัญในการพัฒนาตลาดตราสารหนี้ในไทย โดยริเริ่มสร้าง ตลาดรอง (Secondary Market) ให้หุ้นกู้สามารถซื้อขายเป็นเงินสดได้ตลอดเวลา พร้อมทำหน้าที่เป็น Market Maker รับซื้อคืนเมื่อลูกค้าต้องการสภาพคล่อง

ปีที่ผ่านมา ธนาคารมีปริมาณการซื้อขาย Secondary Bond ทะลุ 3 ล้านล้านบาท และหุ้นกู้ที่คัดสรรมาแนะนำจะอยู่ในระดับ Investment Grade ทุกตัว มีระบบบริหารความเสี่ยงรองรับอย่างเข้มงวด และมีความโปร่งใสในการให้ข้อมูลลูกค้าตั้งแต่ต้น

สำหรับกลุ่มลูกค้า Wealth ในปัจจุบัน แบ่งเป็น 3 Tier ได้แก่ 

• Preferred: เงินลงทุน 3 - 10 ล้านบาท
• Preferred Elite: เงินลงทุน 10 - 30 ล้านบาท
• Private Wealth: เงินลงทุนตั้งแต่ 30 ล้านบาทขึ้นไป 

โดยธนาคารพบว่าลูกค้าจำนวนมากเริ่มต้นในกลุ่ม Preferred แต่เมื่อได้รับการดูแลที่ดีและเกิดความเชื่อมั่น ก็มักจะนำเงินมาลงทุนเพิ่มจนขยับขึ้นไปอยู่ในกลุ่ม Private Wealth ในที่สุด เป็นเครื่องยืนยันว่ากลยุทธ์การยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลางได้ผลในทางปฏิบัติจริง

ปลดล็อกความรู้ทางการเงิน ผ่าน Bond Literacy Mission

CIMB Thai สานต่อพันธกิจด้าน Financial Literacy ร่วมกับ ดร.วิทย์ สิทธิเวคิน ต่อเนื่องเป็นปีที่ 3 โดยปีนี้มุ่งเน้น Bond Literacy Mission สร้างความรู้ความเข้าใจด้านการลงทุนตราสารหนี้ให้คนไทย ผ่านคอนเทนต์ซีรีส์พิเศษ "Unleash Your Wealth: Bond Series" เผยแพร่ผ่าน Facebook, YouTube และ TikTok ของ CIMB Thai ตลอดปี 2569

ด้าน ก้อง-สหรัถ สังคปรีชา หลังจากเป็นลูกค้า CIMB THAI มาหลายปี ตอนนี้ก็มาเป็นพรีเซ็นเตอร์หลักหุ้นกู้ต่อเนื่องเป็น ปีที่ 3 ร่วมภารกิจ Bond Literacy Mission สร้างการรับรู้และจุดกระแสการลงทุนตราสารหนี้ให้เข้าถึงคนไทยในวงกว้าง

ลูกค้าคนไทยได้อะไรจากการเปลี่ยนแปลงครั้งนี้

การรุกธุรกิจ Wealth ของ CIMB Thai ในครั้งนี้สะท้อนประโยชน์ที่นักลงทุนไทยจะได้รับในหลายมิติ โดยสิ่งที่น่าสนใจคือ 

1. มีทางเลือกการลงทุนที่หลากหลายและเข้าถึงได้ง่ายขึ้น โดยเฉพาะตราสารหนี้ที่ซื้อขายได้ผ่านแอปฯ ตลอด 24 ชั่วโมง
2. ได้รับการดูแลอย่างโปร่งใสและตรงไปตรงมา โดยธนาคารยืนยันว่าจะไม่ทอดทิ้งลูกค้า แม้เกิดสถานการณ์ตลาดผันผวน
3. ลูกค้าจะได้พอร์ตที่ออกแบบมาเพื่อตัวเอง ไม่ใช่พอร์ตสำเร็จรูปตามคำสั่งธนาคาร
4. เข้าถึงโอกาสลงทุนระดับอาเซียน ผ่านสิทธิพิเศษ CIMB Preferred ที่ใช้ได้ทั้งในไทยและต่างประเทศ
5. ได้รับความรู้ทางการเงิน ผ่านเนื้อหาที่เข้าใจง่าย ช่วยให้ตัดสินใจลงทุนได้อย่างมีข้อมูล

“CIMB THAI ต้องการเป็นธนาคารที่เข้าใจลูกค้ามากที่สุด เพราะการสร้าง Wealth ที่แท้จริงไม่ได้วัดจากจำนวนผลิตภัณฑ์ทางการเงิน แต่จะวัดจากความสามารถในการช่วยให้ลูกค้ามั่งคั่ง มั่นคง มั่นใจ และเข้าใกล้เป้าหมายที่สำคัญที่สุดของตัวเองมากขึ้น" วุธว์ กล่าว

อ่านข่าวการเงินส่วนบุคคล และการวางแผนการเงิน กับ Thairath Money เพื่อให้คุณ "การเงินดีชีวิตดีได้ที่ https://www.thairath.co.th/money/personal_finance

ติดตามเพจ Facebook : Thairath Money ได้ที่ลิงก์นี้  https://www.facebook.com/ThairathMoney