วางแผนการเงินรับปีใหม่!!

คอลัมน์ “รู้เก็บรู้ออมฯ” อยู่รับใช้คุณผู้อ่านในการนำเสนอความรู้และข่าวสารเรื่องการเงินการลงทุนมาจนถึงสัปดาห์สุดท้ายของปี 2568 จนอีกไม่กี่วันก็จะได้เวลาโบกมือลาทีปีเก่า และต้อนรับปีใหม่ 2569 เชื่อว่าหลายคนคงกำลังเตรียมตัวฉลองปีใหม่ คนที่เคลียร์งานเสร็จเรียบร้อยแล้ว ตอนนี้ก็คงปลอดโปร่งโล่งใจ ส่วนคนที่กำลังมะรุมมะตุ้มกับกองงานที่สุมหัวอยู่ ก็ขอให้ฮึดและเร่งมืออีกอึดใจ งานจะได้เสร็จทันไปสังสรรค์รื่นเริงกัน

นอกเหนือจากงานในความดูแลรับผิดชอบแล้ว ก็อย่าลืมเรื่องสำคัญของตัวเอง คือ ทบทวน แผนการเงินของปีนี้ว่า เราสามารถทำตามแผน และบรรลุเป้าหมายที่วางไว้หรือไม่ อะไรทำได้ อะไรทำไม่ได้ เพื่อจะได้นำไปปรับปรุงในแผนการเงินปีหน้า ยกตัวอย่างเช่น การวางแผนภาษีที่ต้องยื่นต้นปีหน้า 2569 เราได้จัดการและทำตามแผนภาษีที่วางไว้ในปีนี้หรือยัง ไม่ว่าจะเป็น การซื้อประกัน, กองทุนประหยัดภาษี ตลอดจนใช้สิทธิตามมาตรการช่วยประหยัดภาษีที่ทยอยออกมา ไม่ว่าจะเป็น EASY E-receipt, การโยกหน่วยลงทุนจาก LTF มา THAI ESGX หรือลงทุนใหม่ THAI ESG รวมถึงเที่ยวดีมีคืน ช่วยให้เราลดหย่อนภาษีได้ถึงเป้าหมายแล้วหรือไม่

คนที่ทยอยซื้อกองทุนประหยัดภาษีมาตั้งแต่ต้นปี แล้วอยากจะเช็กว่าปีนี้ตัวเองซื้อไปเท่าไรแล้ว  ถึงเป้าหมายลดหย่อนภาษีแล้วหรือยัง จากเดิมที่เราต้องเสียเวลามาไล่เช็กยอดเป็นราย บลจ. หรือเปิดแอปของแต่ละธนาคารที่เราซื้อกองทุน เพื่อมาคิดยอดรวม แต่เดี๋ยวนี้เราสามารถรู้ยอดซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีแบบรวมจากทุก บลจ.มาไว้ในที่เดียวด้วย “บริการข้อมูลกองทุนลดหย่อนภาษี” ของตลาดหลักทรัพย์ฯ ที่ทำให้เรารู้ยอดรวมได้แบบไม่มีตกหล่น ครบทั้ง RMF, THAI ESG และ THAI ESGX

ใครที่อยากเช็กยอดซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีปีนี้แบบรวดเร็วทันใจ  สามารถใช้บริการนี้ได้ฟรี โดยเข้าไปที่เว็บไซต์ www.set.or.th/tmf ล็อกอินด้วย SET Member หรือถ้าใครยังไม่ได้เป็นสมาชิก ก็สามารถสมัครสมาชิกใหม่ได้โดยไม่มีค่าใช้จ่าย และเพื่อใช้งานได้สะดวกรวดเร็วแนะนำให้ลงแอป ThaID ของกรมการปกครอง เพื่อลงทะเบียนพิสูจน์และยืนยันตัวตนรอไว้ให้เรียบร้อยก่อน

“คุณนายพารวย” อยากให้คุณผู้อ่านใช้ช่วงเวลาปีใหม่ เป็นโอกาสที่จะได้เริ่มลงมือสร้างอนาคตทางการเงินที่ดี ไม่อยากปล่อยให้โอกาสนี้ผ่านไปเฉยๆ แต่ให้ถือเป็นฤกษ์งามยามดีของการเริ่มต้นสิ่งใหม่เกี่ยวกับการเงิน เริ่มด้วยการทบทวน และตั้งเป้าหมายการเงินใหม่ สำรวจและตรวจสอบว่าปีที่ผ่านมา ตัวเราบรรลุเป้าหมายด้านการออมและการลงทุนหรือไม่ มีเงินเก็บเท่าไร ลงทุนในอะไรบ้าง แล้วกำไรขาดทุนแค่ไหน เพื่อที่จะทบทวนและวางแผนปีหน้าให้มีความชัดเจนขึ้น ไม่ว่าจะเป็นจำนวนเงินเก็บและแผนลงทุน, ระยะเวลา และเป้าหมาย ตลอดจนการวางแผนเรื่องประกันทั้งสุขภาพและชีวิต

พร้อมกับยกเครื่องปรับพอร์ตลงทุนใหม่ จัดสัดส่วนลงทุนทั้งประเภทธุรกิจ, ลงทุนใน-ต่างประเทศ และเทรนด์การลงทุน เพื่อให้พอร์ตเราโตขึ้น รวมทั้งการหาความรู้และศึกษาเครื่องมือลงทุนใหม่ๆ เช่น DR ที่ตลอดปี 2568 นี้ ตลาดหลักทรัพย์ฯ ได้เปิดรับจดทะเบียนตัวใหม่เพิ่มขึ้นหลายตัวเลยทีเดียว

ท้ายนี้ “คุณนายพารวย” ขออวยพรและส่งความปรารถนาดีให้คุณผู้อ่านที่อยู่ด้วยกันมาตลอด จงมีสุขภาพการเงินแข็งแรงเช่นเดียวกับสุขภาพกายและใจ อยู่ห่างไกลจากโรคภัยไข้เจ็บ และรู้ทันมิจฉาชีพ สแกมเมอร์ โบกมือลาปีมะเส็ง และต้อนรับปีมะเมีย ไปด้วยกันอย่างมีความมั่นคงทางการเงินค่ะ.

คุณนายพารวย

คลิกอ่านคอลัมน์ “รู้เก็บรู้ออม” เพิ่มเติม