K WEALTH กสิกรไทย การบริหารความมั่งคั่งที่ยั่งยืนในทุกมิติ เริ่มต้นจาก "เป้าหมาย" ของลูกค้าแต่ละคน

ความผันผวนในโลกการเงินเกือบจะกลายเป็นเรื่องปกติไปแล้วในโลกยุคนี้ และส่งผลต่อวิธีที่เราวางแผนอนาคตทางการเงิน ธนาคารกสิกรไทยจึงปรับบทบาทของ K WEALTH ให้เป็นมากกว่า “ผู้ให้คำแนะนำด้านการลงทุน” แต่เป็นเพื่อนร่วมทางที่แนะนำกลยุทธ์ในทุกช่วงชีวิต ช่วยทำให้เป้าหมายของลูกค้าแข็งแกร่งขึ้นอย่างเป็นระบบและต่อเนื่อง

Thairath Money มีโอกาสพูดคุยกับ อดิศร เสริมชัยวงศ์ รองผู้จัดการใหญ่อาวุโส ธนาคารกสิกรไทย ที่มาเล่ามุมมองการยกระดับศักยภาพของ K WEALTH ด้วยคอนเซปต์ Your Future-Ready Wealth ที่ช่วยให้ลูกค้าวางแผน มองไกล และเดินหน้าสู่เป้าหมายทางการเงินอย่างมีเสถียรภาพและมั่นคงมากยิ่งขึ้น

เข้าถึงใจลูกค้า แก้ปัญหา “4 Pain Point”

อดิศร เล่าว่า ภาพใหญ่ที่ทุกคนต้องเจอคือ VUCA: Volatility, Uncertainty, Complexity, Ambiguity เมื่อโลกทั้งผันผวน ไม่แน่นอน และซับซ้อน อย่างต้นปีนี้มีเรื่องภาษีการค้าเกิดขึ้น แต่ไม่ทันไรก็พลิกผันเปลี่ยนแปลงไปหมด ยังมีเรื่องความเสี่ยงภูมิรัฐศาสตร์ ค่าเงิน และอีกสารพัด เกือบทั้งปีนี้ใครที่ลงทุนหรือพยายามปรับพอร์ตก็ต้องคัดกรอง วิเคราะห์ข้อมูลมหาศาลเพื่อนำมาตัดสินใจว่า จะหันไปทางไหน นี่คือ Pain Point แรกที่หลายคนต้องเจอ

ต่อมาโลกการลงทุนที่เปิดกว้าง อยากลงทุนประเทศไหน สินทรัพย์ประเภทใหม่ๆ ก็มีตัวเลือกมากขึ้น ไม่ว่า Global Fund, Private Asset ไปจนถึงผลิตภัณฑ์การเงินที่ซับซ้อนกว่าเดิม แต่ “ตัวเลือก” ที่มากขึ้นก็ทำให้สับสน และยากที่จะประเมินว่าการลงทุนนี้ “ดีกับตัวเราแค่ไหน” หรือ “เหมาะกับแผนที่วางไว้ไหม”

อีก 2 Pain Point สำคัญคือ บริการยังไม่ตอบโจทย์เฉพาะบุคคล เพราะลูกค้ามักได้รับการ “สื่อสารแต่เรื่องของผลิตภัณฑ์” โดยขาดการนำเสนอที่เชื่อมโยงกับเป้าหมายชีวิต และที่สำคัญคือ แม้หลายคนอาจเริ่มวางแผนการเงินตามเป้าหมายไว้แล้ว แต่พอไม่ได้อัปเดต หรือทบทวนพอร์ตก็ทำให้อาจไปถึงเป้าหมายช้ากว่าที่คาด

จากทุกปัญหาที่เกิดขึ้นสะท้อนว่านักลงทุนไทยไม่ได้ขาดทางเลือก แต่ขาดข้อมูลที่เพียงพอ และการวางกลยุทธ์ในการตัดสินใจลงทุน ทำให้ธนาคารกสิกรไทยมองเห็นโอกาสในการเข้ามาช่วยแก้ไขปัญหานี้ของนักลงทุน

K WEALTH ให้กลยุทธ์และคำแนะนำเฉพาะบุคคล ตามแนวคิด “Your Future-Ready Wealth”

บนเป้าหมายการดูแลลูกค้า Wealth รอบด้าน ที่ไม่ใช่แค่การขายผลิตภัณฑ์ แต่ K WEALTH มุ่งมั่นและปรับแนวทางสู่การเป็น Customer-Centric ที่แท้จริงผ่านคอนเซปต์ “Your Future-Ready Wealth” โดยการสร้างความมั่นใจให้ลูกค้า ด้วยการดูแลที่เข้าถึงและเข้าใจตัวตนของแต่ละคนอย่างแท้จริง

การทรานส์ฟอร์มของ K WEALTH จะทำให้ธุรกิจ Wealth Management ของธนาคารกสิกรไทยเปลี่ยนไป เน้นการให้กลยุทธ์และปรึกษาด้านการลงทุนตามเป้าหมายระยะยาวของลูกค้า สามารถรับมือกับความผันผวนได้ เพื่ออนาคตความมั่งคั่งของลูกค้าผ่าน 3 แกนหลัก ได้แก่

1. WEALTH Team: ทีมผู้เชี่ยวชาญที่วางกลยุทธ์การลงทุน พร้อมรับมือความผันผวนทั่วโลก และดูแลถึงเป้าหมายในชีวิต

ทีม K WEALTH CIO ผู้เชี่ยวชาญเฉพาะทางที่ผ่านการรับรองวิชาชีพชั้นนำ มีความเข้าใจภาวะตลาด และผลิตภัณฑ์การเงินต่างๆ อย่างรอบด้าน ทำงานร่วมกับบริษัทในเครือธนาคารกสิกรไทย ทั้ง KAsset, KSecurities และ KResearch รวมถึง 2 พาร์ตเนอร์ระดับโลก J.P. Morgan Asset Management และ Lombard Odier เพื่อให้คำแนะนำและวางกลยุทธ์การลงทุน เจาะลึกในสิ่งที่ลูกค้าให้ความสำคัญเป็นเป้าหมายของชีวิต นอกจากนี้ ยังมีทีมผู้ดูแลความสัมพันธ์ลูกค้า (Relationship Manager) ที่รู้จักลูกค้าอย่างลึกซึ้ง พร้อมเชื่อมต่อกลยุทธ์ มุมมอง คำแนะนำ จาก CIO ในทุกมิติ ทั้งด้านธุรกิจ, ครอบครัว, การศึกษาบุตร, การเกษียณ เพื่อออกแบบโซลูชันการเงินการลงทุนใช้ได้จริง

2. WEALTH Tech: KEWIN AI เทคโนโลยีอัจฉริยะช่วยบริหารพอร์ตให้ทันกับความผันผวน

ลูกค้า Wealth ของธนาคารกสิกรไทยมีหลากหลายรูปแบบ มีความชอบ และเป้าหมายชีวิตที่แตกต่างกัน ดังนั้น KEWIN AI จึงถูกออกแบบมาให้เป็น Humanized Tech ในการทำความเข้าใจลูกค้าแต่ละคนอย่างลึกซึ้ง มีการช่วยวิเคราะห์พอร์ต ประมวลข้อมูลข่าวสารการลงทุนทั่วโลกแบบเรียลไทม์ และผสานกับการวิเคราะห์และกลยุทธ์ของ K WEALTH CIO เพื่อส่งมอบคำแนะนำที่เหมาะสมกับลูกค้าแต่ละคนได้ตรงใจ ตรงเวลา

นอกจากนี้ KEWIN AI ยังช่วยแจ้งเตือนลูกค้าได้แบบเรียลไทม์เมื่อจำเป็นต้องปรับพอร์ต ซึ่งลูกค้าสามารถบริหารจัดการการลงทุนได้ครบวงจรผ่าน K PLUS

3. WEALTH Partnerships: 2 พันธมิตรสถาบันการเงินระดับโลก เสริมแกร่งพอร์ตนักลงทุนไทยในตลาดโลก

เมื่อโลกการลงทุนกว้างขึ้น การมีข้อมูลเชิงลึกจากต้นทางจะช่วยให้การวิเคราะห์และตัดสินใจง่ายขึ้น ดังนั้น K WEALTH จึงมีความร่วมมือกับ 2 พันธมิตรระดับโลกซึ่งมีจุดเด่นแตกต่างกัน เพื่อมอบโซลูชันการลงทุนที่หลากหลายและมีเสถียรภาพสูง อย่าง J.P. Morgan Asset Management ผู้นำระดับโลกด้านการบริหารการลงทุน ด้วยสินทรัพย์ภายใต้การบริหารมูลค่ากว่า 4 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ และความเชี่ยวชาญครอบคลุมหลากหลายประเภทสินทรัพย์ มุ่งเน้นการพัฒนากลยุทธ์และโมเดลการลงทุนร่วมกันสำหรับนักลงทุนชาวไทยโดยเฉพาะ เพื่อเสริมความแข็งแกร่งของพอร์ตการลงทุนอย่างยั่งยืน และ Lombard Odier ไพรเวทแบงก์จากสวิตเซอร์แลนด์ที่มีประสบการณ์ด้านการบริหารความมั่งคั่งและวางแผนทรัพย์สินครอบครัวมากกว่า 229 ปี เข้าถึงกลยุทธ์การลงทุนระดับโลก เพื่อวางแผนส่งต่อทรัพย์สิน ความมั่งคั่ง และการสร้างพอร์ตการลงทุนเฉพาะบุคคล

การยกระดับประสบการณ์ของลูกค้าผ่าน K WEALTH ครั้งนี้ไม่ใช่แค่นโยบาย แต่เป็นสิ่งที่ธนาคารตั้งใจส่งมอบบริการการบริหารความมั่งคั่งให้กับลูกค้า ให้พร้อมรับมือกับการเปลี่ยนแปลงในโลกการเงิน สู่อนาคตความมั่งคั่งที่มั่นคง

ผู้ที่สนใจ สามารถศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมของ K WEALTH ได้ที่ https://www.kasikornbank.com/k_49WZzkD

Disclaimer:

- KASIKORNBANK has separate strategic alliances/partnerships with each of Lombard Odier and J.P. Morgan Asset Management. Lombard Odier and J.P. Morgan Asset Management do not operate onshore in Thailand.

- Lombard Odier and J.P. Morgan Asset Management are not affiliated.