KTB ปี 2568 กำไรสุทธิ 4.8 หมื่นล้าน โต 4.5% สินเชื่อบ้าน-ภาครัฐยังขยายตัว ธุรกิจ Wealth หนุน

ท่ามกลางท้าทายทางเศรษฐกิจทั้งในและต่างประเทศ ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) หรือหุ้น KTB ยังคงรักษาการเติบโตได้ทุกมิติ โดยประกาศกำไรสุทธิปี 2568 ที่ 48,229 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 4.5% จากปีก่อนหน้า

จากสินเชื่อเพื่อที่อยู่อาศัยและสินเชื่อภาครัฐที่ยังขยายตัวได้ต่อเนื่อง ควบคู่กับแรงหนุนจากธุรกิจ Wealth ที่ช่วยผลักดันรายได้ค่าธรรมเนียม ท่ามกลางทิศทางดอกเบี้ยขาลง

KTB ปี 68 กวาดกำไรสุทธิ 48,229 ล้านบาท โต 4.5%

ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) หรือหุ้น KTB รายงานผลประกอบการต่อตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยว่า ผลการดําเนินงานปี 2568 เทียบกับปี 2567 เติบโตอย่างยั่งยืนและมีคุณภาพตามยุทธศาสตร์ ท่ามกลางความท้าทายทางเศรษฐกิจทั้งในและต่างประเทศ

โดยมีกําไรสุทธิส่วนที่เป็นของธนาคารเท่ากับ 48,229 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 4.5% สะท้อนประสิทธิภาพ และผลิตภาพการดําเนินงานในทุกมิติ ควบคู่การบริหารพอร์ตสินเชื่อและ Business Mix อย่างรอบคอบ รักษาสมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทน

ส่งผลให้สินเชื่อรวมยังคงขยายตัว 0.5% จากสินเชื่อเพื่อที่อยู่อาศัยและสินเชื่อภาครัฐ ท่ามกลางการแข่งขันที่รุนแรง และการชําระคืนของสินเชื่อธุรกิจขนาดใหญ่

อีกทั้งยังได้รับแรงหนุนจากการขยายตัวของธุรกิจ Wealth ช่วยผลักดันรายได้ค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้น 3.0% รวมถึงการขยายตัวของธุรกิจตลาดเงินตลาดทุนและกําไร จากเงินลงทุน

ขณะที่รายได้ดอกเบี้ยสุทธิลดลงตามภาวะดอกเบี้ยและการปรับโครงสร้างหนี้เชิงรุกเพื่อช่วยเหลือลูกค้า โดยยึดหลักแก้หนี้อย่างยั่งยืน

ธนาคารสามารถบริหารจัดการค่าใช้จ่ายได้อย่างมีประสิทธิภาพ ส่งผลให้ Cost to Income Ratio ลดลงมาอยู่ที่ 40.3% จาก 42.6% พร้อมเดินหน้าลงทุนด้านเทคโนโลยีและดิจิทัล เพื่อเพิ่มขีดความสามารถในการแข่งขันและรองรับการ เติบโตในระยะยาว

ด้านคุณภาพสินทรัพย์ ยังคงแข็งแกร่ง NPL Ratio ลดลงมาอยู่ที่ 2.90% จาก 2.99% ณ สิ้นปี 2567 และมี Credit Cost อยู่ที่ระดับที่เหมาะสมที่ 1.14% สะท้อนคุณภาพสินทรัพย์และยังคงรักษา Coverage Ratio ในระดับสูง อย่างต่อเนื่องที่ 203.6% เพื่อรองรับความไม่แน่นอนที่อาจเกิดขึ้นในอนาคตท่ามกลางความขัดแย้งของมหาอํานาจโลก ทั้ง ด้านภูมิรัฐศาสตร์ เศรษฐกิจ และการค้าโลก

กำไรสุทธิไตรมาส 4/68 ลดลงจากปีก่อน ตามทิศทางดอกเบี้ย

สำหรับผลประกอบการไตรมาส 4/2568 กําไรสุทธิเท่ากับ 10,773 ล้านบาท ลดลง 2% เทียบกับไตรมาส 4/2567 รายได้ดอกเบี้ยลดลงตาม ภาวะตลาดและการปรับลดดอกเบี้ยเพื่อช่วยเหลือลูกค้า มุ่งเน้นธุรกิจ Wealth Management การเติบโตของธุรกิจตลาดเงินตลาดทุนและรายได้จากหนี้สูญรับคืน

รวมถึงการบริหารจัดการค่าใช้จ่ายอย่างมีประสิทธิภาพ มี Cost to Income Ratio ที่ 41.1% ลดลงจาก 44.8% และยังคงบริหารจัดการคุณภาพสินทรัพย์ได้ดี ตั้งสํารองในระดับที่เหมาะสม มี NPL Ratio ลดลง

เมื่อเทียบกับไตรมาส 3/2568 กําไรสุทธิลดลง โดยหลักจากการปรับตัวลดลงของรายได้จากธุรกิจตลาดเงินตลาดทุน รวมถึงรายได้จากเงินลงทุนโดยหลักจากตราสารหนี้ตามสภาวะตลาด ธนาคารยังคงบริหารจัดการตามยุทธศาสตร์ โดยสินเชื่อขยายตัวที่ 4.6% มุ่งเน้นธุรกิจ Wealth Management และรายได้หนี้สูญรับคืน

กลุ่มธุรกิจทางการเงินมีเงินกองทุนชั้นที่ 1 20.18% และเงินกองทุนทั้งสิ้น 22.13% ของสินทรัพย์ถ่วงน้ําหนัก ตามความเสี่ยงอยู่ในระดับที่แข็งแกร่งเมื่อเทียบกับเกณฑ์ของธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.)

ทั้งนี้ ธนาคารรักษา ROE ที่ระดับ 10.67% พร้อมจ่ายเงินปันผลระหว่างกาลจากผลประกอบการงวดครึ่งปีแรกของปี 2568 สะท้อนความแข็งแกร่งทางธุรกิจและศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนที่มั่นคงแก่ผู้ถือหุ้น

ขณะเดียวกัน S&P Global Ratings ได้ปรับเพิ่มอันดับความน่าเชื่อถือระดับสากล และ Fitch Ratings ปรับเพิ่มอันดับความแข็งแกร่งทางการเงินของธนาคาร พร้อมกันนี้ ธนาคารยังสร้างความสําเร็จครั้งประวัติศาสตร์ ด้วยการคว้า 100 รางวัล จากเวทีชั้นนําทั้งในและต่างประเทศ โดยเป็นรางวัลด้านนวัตกรรมและ Digital Banking ระดับสากลรวม 25 รางวัล

สะท้อนความมุ่งมั่นในการลงทุนพัฒนาและต่อ ยอดเทคโนโลยีทางการเงินอย่างต่อเนื่อง เพื่อยกระดับประสบการณ์และตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้าทุกกลุ่มได้อย่าง ครอบคลุมในทุกมิติ เสริมศักยภาพรองรับการเติบโตในอนาคตอย่างมั่นคง ตอกย้ำมาตรฐานความเป็นเลิศ และบทบาทผู้นําด้าน

ในวาระครบรอบ 60 ปี ในปี 2569 ธนาคารกรุงไทยเดินหน้าขับเคลื่อนองค์กรด้วยนวัตกรรม ภายใต้แนวคิด “ทุกย่างก้าว สร้างคุณค่า สู่อนาคต” เพื่อรับมือกับความท้าทายรอบด้าน โดยมุ่งพัฒนาทักษะแห่งอนาคต เร่งใช้เทคโนโลยี ข้อมูล และ AI อย่างมีความรับผิดชอบ ยกระดับประสิทธิภาพการทํางาน เพื่อส่งมอบคุณค่าแก่ลูกค้าและผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม

พร้อมเร่งขับเคลื่อน 5 ยุทธศาสตร์หลัก สร้างความสามารถในการแข่งขัน และการเติบโตอย่างยั่งยืน พร้อมเดินหน้าธุรกิจ Virtual Bank ขยายบทบาทสู่ “Beyond Banking” เพื่อยกระดับประสบการณ์ลูกค้า ลดช่องว่างการเข้าถึงแหล่งเงินทุนในระบบมากขึ้น 

อ่านข่าวหุ้น และการลงทุน กับ Thairath Money ได้ที่

https://www.thairath.co.th/money/investment

ติดตามเพจ Facebook : Thairath Money ได้ที่ลิงก์นี้

https://www.facebook.com/ThairathMoney