ปรับพอร์ตรับปีม้า!!

สวัสดีปีใหม่แฟนๆคอลัมน์ “รู้เก็บรู้ออม” ทุกท่านค่ะ ตอนนี้หลายคนคงปรับโหมดกลับสู่ชีวิตการทำงานกันแล้ว หลังจากที่ได้ชาร์จแบต เที่ยวพักผ่อน ฉลองปีใหม่กับครอบครัว และเพื่อนสนิทมิตรสหายกันเต็มที่ ก็ได้เวลากลับมาทำงาน หารายได้เลี้ยงตัวเองและครอบครัวกันต่อ

“คุณนายพารวย” ย้ำทุกปีว่า อยากให้ใช้โอกาสปีใหม่นี้ในการทบทวน และวางแผนการเงินใหม่ในแต่ละปี โดยสามารถเริ่มต้นด้วยการสำรวจพอร์ตลงทุนของตัวเองว่า ปีนี้

ต้องปรับเปลี่ยนแนวทางและสัดส่วนการลงทุนอย่างไร ถึงแม้ว่าหลายคนอาจพอใจกับผลตอบแทนจากการลงทุนของปีที่ผ่านมา แต่การทบทวนสัดส่วนสินทรัพย์ลงทุนนั้นเป็นสิ่งจำเป็น เพื่อปรับให้เข้ากับสถานการณ์ลงทุนปัจจุบัน และบริหารความเสี่ยงในอนาคต

 เว็บ SET investnow ได้แนะนำเทคนิคกระจายความเสี่ยง ปรับพอร์ตให้แกร่ง เพิ่มผลตอบแทน โดยให้เหตุผลว่าถึงแม้ปีที่แล้ว หุ้นเทคโนโลยีและปัญญาประดิษฐ์ (AI) สร้างผลตอบแทนให้ได้อย่างโดดเด่นตลอดปี แต่พอร์ตลงทุนที่ดูดีในวันนี้ อาจกลายเป็นพอร์ตลงทุนที่เสี่ยงกระจุกตัวเกินไปได้เหมือนกัน หากไม่ได้ทบทวนสัดส่วนสินทรัพย์ลงทุน

5 วิธีง่ายๆในการกระจายพอร์ตลงทุน และทำให้พอร์ตเราแข็งแกร่งขึ้นสำหรับปี 2569 เริ่มด้วย 1.ปรับสมดุลพอร์ต ปรับสัดส่วนพอร์ตลงทุนให้กลับมาอยู่ในสัดส่วนเดิม เพื่อไม่ให้รับความเสี่ยงมากเกินไป เพราะตอนหุ้นขึ้นแรงๆ พอร์ตเราก็จะมีสัดส่วนลงทุนสินทรัพย์ที่เป็นหุ้นเพิ่มขึ้น แต่หากตลาดหุ้นเกิดตกลงมาแรงๆ พอร์ตของเราจะเสียหายหนักกว่าที่คิด 

ซึ่งการปรับสัดส่วนสามารถทำได้ 2 แบบ คือ แบบแรก Overweight ขายสินทรัพย์ลงทุนประเภทที่เกินสัดส่วนเดิม แล้วนำไปซื้อสินทรัพย์อื่นเพื่อให้สัดส่วนเหมือนเดิมกับแบบ Under weight นำเงินมาเติมในพอร์ต เพื่อซื้อสินทรัพย์ที่มีสัดส่วนลดลงให้กลับมาเท่าเดิม

2.เพิ่มน้ำหนักพันธบัตร สร้าง “แนวกันชน” คุ้มครองพอร์ตรับวัยเกษียณ ช่วงวัยนี้ควรเริ่มลดความเสี่ยงในพอร์ตลงทุนลงบางส่วน และสร้างแนวกันชนด้วยสินทรัพย์ปลอดภัยมากขึ้น เช่น พันธบัตรคุณภาพดี อายุสั้นถึงปานกลาง และเงินสดบางส่วน ช่วยให้พอร์ตปลอดภัยมากขึ้นและมีโอกาสเติบโตระยะยาว 3.เพิ่มหุ้นต่างประเทศ (หุ้นนอกสหรัฐอเมริกา หรือ Non-US) ช่วยกระจายความเสี่ยงประเทศหรือสกุลเงิน และเปิดโอกาสได้รับผลตอบแทนจากหุ้นที่มีแนวโน้มให้ผลตอบแทนดีกว่าตลาดสหรัฐอเมริกา

4.เพิ่มหุ้นคุณค่าและหุ้นขนาดเล็ก ลดความเสี่ยงจากการลงทุนกระจุกตัวในหุ้นเทคโนโลยีหรือหุ้นยักษ์ใหญ่ (Mega cap) มากเกินไป และเป็นการเพิ่มโอกาสทำกำไรจากหุ้นที่ยังปรับตัวขึ้นไม่มาก และ 5.เพิ่มหุ้นปันผล สร้างกระแสเงินสดและเสริมเสถียรภาพให้พอร์ตลงทุน ลดการพึ่งพาแค่ธีม AI หรือหุ้นเทคเท่านั้น ขณะเดียวกัน รายได้จากเงินปันผลก็ช่วยเพิ่มเสถียรภาพให้ผลตอบแทนรวมของพอร์ตลงทุนในระยะยาว โดยเฉพาะในช่วงที่ราคาหุ้นผันผวน

เริ่มต้นปีใหม่ด้วยการทำตามเทคนิคง่ายๆนี้ ก็จะช่วยบริหารความเสี่ยงของพอร์ตลงทุน ขณะเดียวกันก็ทำให้พอร์ตแข็งแกร่งขึ้น และเติบโตไปสู่เป้าหมายที่วางไว้ในปี 2569 ได้แน่ๆ.

คุณนายพารวย

คลิกอ่านคอลัมน์ “รู้เก็บรู้ออม” เพิ่มเติม