สรุปประกาศ ธปท.ล่าสุด ใช้คุมธุรกรรมเงินสด 5 ล้านบาทขึ้นไป ดีเดย์ บังคับใช้ 1 พ.ย. 2569
Date Time: 26 ต.ค. 2569 14:30 น.
“Summary“
ธปท. ประกาศคุมเข้มธุรกรรมเงินสด 5 ล้านบาทขึ้นไป ผ่านสาขาธนาคาร เริ่ม 1 พ.ย. 2569 Thairath Money สรุปมาตรการสกัดเงินเทา เช็กธุรกรรมอะไรบ้าง ต้องแจ้งที่มาเงินหรือไม่และกระทบลูกค้าธนาคารอย่างไร
Latest
หลังจากนี้ เงินสดก้อนใหญ่ที่ฝากหรือทำธุรกรรมผ่านธนาคาร อาจต้องชี้แจงรายละเอียดมากขึ้น หลังจากธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ยกระดับหลักเกณฑ์บริหารความเสี่ยงธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเงินสด เพื่อป้องกันไม่ให้สถาบันการเงินถูกใช้เป็นช่องทางฟอกเงินหรือทำกิจกรรมผิดกฎหมาย โดยประกาศ ธปท. ที่ 57/2569 จะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน 2569 เป็นต้นไป Thairath Money สรุปใจความสำคัญของประกาศล่าสุด ดังนี้
1. ธุรกรรมตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไป ต้องตรวจสอบเข้มข้น
สถาบันการเงินต้องตรวจสอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าเชิงลึก (Enhanced Due Diligence: EDD) ตามระดับความเสี่ยง เช่น สอบถามแหล่งที่มาของเงิน วัตถุประสงค์ของธุรกรรม และขอเอกสารประกอบ ไม่ได้หมายความว่าทุกธุรกรรมจะถูกปฏิเสธ แต่ธนาคารอาจขอข้อมูลเพิ่มเติมเพื่อประเมินความเสี่ยง
2. ครอบคลุมธุรกรรมมากกว่าแค่การฝากเงินสด
หลักเกณฑ์ครอบคลุมธุรกรรมมูลค่าตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไปหลายประเภท ได้แก่ การฝากเงินสด การฝากเช็คหรือดราฟต์ การแลกธนบัตรเงินบาท การรับเงินสดเพื่อออกเช็คหรือดราฟต์ การซื้อขายหรือแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ตลอดจนการชำระเบี้ยประกันภัย ค่าผลิตภัณฑ์ลงทุน และธุรกรรมอนุพันธ์ทางการเงิน
3. ใช้กับธุรกรรมผ่านสาขาธนาคาร
มาตรการนี้มุ่งกำกับธุรกรรมที่ดำเนินการผ่านสาขา จึงไม่กระทบการใช้บริการผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ตามที่ ธปท. ระบุ อย่างไรก็ตาม ลูกค้าควรเตรียมข้อมูลหรือเอกสารที่เกี่ยวข้องไว้ หากธนาคารร้องขอเพื่อประกอบการตรวจสอบ
4. พบความผิดปกติ ต้องรายงาน ธปท.
หากพบธุรกรรมที่ผิดปกติหรือไม่สอดคล้องกับพฤติกรรมของลูกค้า สถาบันการเงินต้องรายงานให้ ธปท. ทราบ พร้อมมีแนวทางดูแลลูกค้าที่ได้รับผลกระทบอย่างรวดเร็วและเป็นธรรม
ทั้งนี้ มาตรการนี้เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามยกระดับความปลอดภัยและความโปร่งใสของระบบการเงินไทย สอดคล้องกับแนวทาง Bangkok Blueprint for Fraud-Resilient Financial Services ที่ ธปท. ผลักดันร่วมกับกองทุนการเงินระหว่างประเทศ (IMF) และกลุ่มธนาคารโลก (World Bank Group) เพื่อเสริมความสามารถของภาคการเงินในการป้องกันและรับมือกับการทุจริต
สรุปตั้งแต่ 1 พฤศจิกายน 2569 เป็นต้นไป ผู้ทำธุรกรรมมูลค่าสูงผ่านสาขาธนาคารควรเตรียมพร้อมชี้แจงที่มาและวัตถุประสงค์ของเงิน หากได้รับการร้องขอ ขณะที่ธนาคารจะใช้ข้อมูลและระดับความเสี่ยงประกอบการตรวจสอบ เพื่อสกัดธุรกรรมที่อาจเกี่ยวข้องกับเงินผิดกฎหมาย.
ที่มา : ธนาคารแห่งประเทศไทย
อ่านข่าวเศรษฐกิจและนโยบายรัฐ กับ ThairathMoney เพื่อให้คุณ "การเงินดีชีวิตดี ได้ที่
ติดตามเพจ Facebook : Thairath Money ได้ที่ลิงก์นี้ https:// www.facebook.com/ThairathMoney
Author