เปิดตัว Claude Finance ทำงานการเงินโดยเฉพาะ 10 AI Agent ทำได้ตั้งแต่วิเคราะห์ดีล ยันปิดงบสิ้นเดือน

Anthropic กำลังเร่งขยายอิทธิพลในอุตสาหกรรมการเงินอย่างหนัก ผ่านการเปิดตัว 10 AI Agents  สำเร็จรูปสำหรับงานการเงินโดยเฉพาะ ทำงานได้ตั้งแต่งานสร้างเอกสารนำเสนอลูกค้า (Pitchbook) ตรวจสอบเอกสารยืนยันตัวตนลูกค้า (KYC) อ่านและวิเคราะห์ผลประกอบการ ตรวจสอบบัญชี (Audit) ไปจนถึงการปิดบัญชีสิ้นเดือน พร้อมกันนี้ยังได้เปิดตัว Claude Opus 4.7 โมเดล AI รุ่นใหม่ที่บริษัทระบุว่า “ทรงพลังที่สุดสำหรับงานด้านการเงิน” เท่าที่เคยมีมา

วันที่ 5 พฤษภาคมที่ผ่านมา Anthropic ได้จัดงานสัมมนาที่เชิญแขกเฉพาะในวงการการเงินมาร่วมพูดคุย ที่งานนี้ผู้สร้าง Claude วางตัวเองไม่ได้เป็นแค่ผู้ขายซอฟต์แวร์ AI ให้ธนาคารอีกต่อไป แต่กำลังพยายามสร้างทั้งโครงสร้างพื้นฐาน ตั้งแต่ระบบติดตั้งใช้งาน ไปจนถึงการสร้างเครือข่ายความสัมพันธ์ในอุตสาหกรรมการเงิน เพื่อก้าวขึ้นมาเป็น Operating Layer สำคัญของวอลล์สตรีท

เปิดตัว Claude Finance

ล่าสุด Anthropic เปิดตัว 10 เอเจนต์สำเร็จรูปสำหรับงานการเงินโดยเฉพาะ โดยระบุว่า เอเจนต์ AI ชุดใหม่นี้ถูกออกแบบมาสำหรับงานที่ใช้เวลามากที่สุดในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน ซึ่งทั้งหมดจะเปิดให้ใช้งานในรูปแบบปลั๊กอินบน Claude Cowork และ Claude Code รวมถึงอยู่ในรูปแบบ Cookbook สำหรับ Claude Managed Agents เพื่อให้องค์กรสามารถนำ Claude ไปใช้กับงานการเงินจริงได้อย่างรวดเร็ว โดยไม่ต้องเสียเวลาพัฒนาระบบเองตั้งแต่ต้น

นอกจากนี้ Claude ยังสามารถทำงานข้ามแอปพลิเคชันกับ Microsoft 365 ได้แล้ว ทั้ง Microsoft Excel, PowerPoint, Word และ Outlook (ซึ่งจะเปิดใช้งานเร็ว ๆ นี้) ผ่าน Claude Add-ins สำหรับ Microsoft 365

จุดสำคัญคือ เมื่อผู้ใช้ติดตั้ง Add-ins แล้ว บริบทการทำงานจะถูกส่งต่อระหว่างแอปฯ โดยอัตโนมัติ หมายความว่า งานที่เริ่มต้นในโมเดล AI สามารถต่อยอดไปจบใน PowerPoint หรือเอกสารอื่น ๆ ได้โดยไม่ต้องอธิบายงานซ้ำไปมา

ขณะเดียวกัน Anthropic ยังเดินหน้าขยายอีโคซิสเต็มกับพันธมิตรผ่านการเพิ่ม Connectors และ MCP Apps ใหม่ เพื่อให้เอเจนต์สามารถดึงข้อมูลจากระบบที่นักการเงินใช้งานอยู่แล้วได้โดยตรง

Connectors คือระบบเชื่อมต่อข้อมูลแบบเรียลไทม์ ภายใต้การควบคุมสิทธิการเข้าถึงข้อมูลอย่างเข้มงวด ส่วน MCP Apps จะก้าวไปอีกขั้น ด้วยการฝังเครื่องมือของผู้ให้บริการเข้าไปภายใน Claude โดยตรง ทำให้ผู้ใช้สามารถใช้งานเครื่องมือเหล่านั้นผ่าน Claude ได้ทันที

Anthropic ระบุว่า ความสามารถทั้งหมดนี้จะทำงานได้ดีที่สุดเมื่อใช้งานร่วมกับ Claude Opus 4.7 ซึ่งบริษัทอ้างว่าเป็นโมเดล AI ระดับแนวหน้าสำหรับงานด้านการเงิน และยังทำคะแนนสูงสุดใน Benchmark ของ Vals AI สำหรับหมวด Finance Agent ด้วยคะแนน 64.37%

และนับตั้งแต่เปิดตัว Claude for Financial Services ครั้งแรกในเดือนกรกฎาคม 2025 ทาง Anthropic ได้ขยายแพลตฟอร์มเพิ่มเติมในช่วงปลายปีเดียวกัน ได้นำ Claude เข้าไปใช้งานจริงแล้วใน JPMorganChase, Goldman Sachs, Citi, AIG, Visa และองค์กรขนาดใหญ่อีกหลายแห่ง

10 เอเจนต์ทำงานการเงิน

Anthropic อธิบายว่า Agent Templates หรือแม่แบบเอเจนต์ AI แต่ละตัว จะเป็นสถาปัตยกรรมต้นแบบที่รวม 3 องค์ประกอบสำคัญเข้าไว้ด้วยกัน ได้แก่

• Skills หรือชุดคำสั่งและองค์ความรู้เฉพาะทางสำหรับงานนั้น
• Connectors หรือระบบเชื่อมต่อข้อมูลภายใต้การกำกับสิทธิการเข้าถึง
• Subagents หรือโมเดล Claude ย่อย ที่ถูกเรียกใช้งานเฉพาะด้าน เช่น การเลือกบริษัทเปรียบเทียบ (Comparable Companies) หรือการตรวจสอบวิธีประเมินมูลค่า (Methodology)

ทั้งนี้ เอเจนต์ทั้งหมดแบ่งออกเป็น 2 กลุ่มหลัก ดังนี้

กลุ่มงานวิเคราะห์และดูแลลูกค้า

• Pitch Builder ช่วยวิเคราะห์บริษัทเปรียบเทียบ และร่าง Pitchbook สำหรับใช้นำเสนอ
• Meeting Preparer ช่วยจัดเตรียมข้อมูลสรุปของลูกค้าและคู่ค้าก่อนการประชุม
• Earnings Reviewer อ่านและถอดคำประชุมผลประกอบการ (Earnings Call Transcript) และเอกสารยื่นต่อหน่วยงานกำกับ อัปเดตโมเดลทางการเงิน และแจ้งเตือนการเปลี่ยนแปลงที่เกี่ยวข้องกับมุมมองการลงทุน
• Model Builder ช่วยสร้างและดูแลแบบจำลองทางการเงิน (Financial Model) จากเอกสารบริษัท ข้อมูลตลาด และข้อมูลจากนักวิเคราะห์
• Market Researcher ติดตามความเคลื่อนไหวของอุตสาหกรรมและบริษัทผู้ออกตราสารทางการเงิน สรุปข่าว เอกสารบริษัท และบทวิเคราะห์จากโบรกเกอร์ พร้อมแจ้งเตือนประเด็นด้านเครดิตและความเสี่ยง

กลุ่มงานการเงินและปฏิบัติการ

• Valuation Reviewer ช่วยตรวจสอบมูลค่าประเมิน เทียบกับบริษัทเปรียบเทียบ วิธีการประเมิน และมาตรฐานการตรวจสอบขององค์กร
• General Ledger Reconciler ช่วยปรับยอดบัญชีแยกประเภท (General Ledger) และคำนวณมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (Net Asset Value) เทียบกับข้อมูลบัญชีหลักขององค์กร
• Month-end Closer ช่วยดำเนินการตามรายการตรวจสอบสำหรับปิดงบสิ้นเดือน จัดทำรายการบันทึกบัญชี และสร้างรายงานปิดงบ
• Statement Auditor ช่วยตรวจสอบงบการเงินในด้านความสอดคล้อง ความครบถ้วน และความพร้อมสำหรับการตรวจสอบบัญชี (Audit)
• KYC Screener ช่วยรวบรวมเอกสารนิติบุคคล ตรวจสอบเอกสารต้นทาง และจัดเตรียมกรณีที่ต้องส่งต่อให้ทีมกำกับดูแลตรวจสอบเพิ่มเติม

องค์กรสามารถนำ Template เหล่านี้ไปปรับแต่งให้เข้ากับมาตรฐานโมเดลทางการเงิน นโยบายความเสี่ยง และกระบวนการอนุมัติของตัวเองได้ สามารถเปิดใช้งานเอเจนต์เหล่านี้ได้ทั้งในรูปแบบปลั๊กอินของ Claude Cowork และ Claude Code หรือในรูปแบบ Cookbook สำหรับ Claude Managed Agents ผ่าน Financial Services Marketplace ของบริษัท

อุตสาหกรรมการเงินกำลังถึงจุดเปลี่ยน

กลยุทธ์ของ Anthropic แบ่งออกเป็น 2 แนวทางหลัก โดยแนวทางแรก มุ่งเป้าไปที่สถาบันการเงินขนาดใหญ่ มอบเครื่องมือให้ธนาคารสามารถตั้งค่าและบริหารเอเจนต์ได้ด้วยตัวเอง อีกแนวทางหนึ่ง มุ่งไปที่ตลาดระดับ Mid-Market ผ่านบริษัทร่วมทุนแห่งใหม่ที่ได้รับการสนับสนุนจากบริษัท Private Equity เพื่อฝัง Claude เข้าไปในกระบวนการดำเนินงานขององค์กรโดยตรง

เมื่อรวมทั้งสองแนวทางเข้าด้วยกัน นี่อาจเป็นความพยายามเชิงรุกที่สุดครั้งหนึ่งของบริษัท AI ที่ต้องการครอบครองอุตสาหกรรมบริการทางการเงินแบบครบวงจร ตั้งแต่ต้นน้ำถึงปลายน้ำ

ตามที่ Anthropic เชื่อว่าโลกการเงินกำลังเดินทางมาถึงจุดเปลี่ยน โดย Paul Smith ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายพาณิชย์ของ Anthropic อธิบายบนเวทีถึงสิ่งที่บริษัทเรียกว่า “Staircase of Autonomy” หรือ “บันไดแห่งความเป็นอัตโนมัติ”

แนวคิดนี้อธิบายว่า AI ด้านการเงินจะค่อย ๆ พัฒนาจากการเป็นเพียงผู้ช่วยค้นคว้าข้อมูล ไปสู่การทำงานระดับนักวิเคราะห์อาวุโสแบบอัตโนมัติเต็มรูปแบบ คล้ายกับสิ่งที่เกิดขึ้นในวงการวิศวกรรมซอฟต์แวร์

ด้าน Lisa Crofoot ผู้นำฝ่ายบริหารผลิตภัณฑ์วิจัยของ Anthropic กล่าวว่า “วงการการเงินเริ่มต้นช้ากว่าวงการเขียนโค้ดพอสมควร แต่เราเชื่อว่าตอนนี้กำลังเข้าสู่จุดเปลี่ยนสำคัญ โดยตามหลังสาย Coding เพียงประมาณ 6 เดือนถึง 1 ปี” 

เธอระบุว่า “เมื่อไม่ถึงหนึ่งปีก่อน Claude ยังจัดตารางง่าย ๆ โดยไม่เกิด Error ไม่ได้ด้วยซ้ำ แต่วันนี้กำลังทำงานในระดับนักวิเคราะห์อาวุโสแล้ว”

ด้านสถาบันการเงินยักษ์ใหญ่ก็ออกมาให้ความเห็นถึงการเข้ามาของเอเจนต์ในโลกการเงิน Marco Argenti, CIO ของ Goldman Sachs อธิบายว่า Goldman Sachs มองการใช้งาน AI เป็น 3 ระลอก ประกอบไปด้วย ระลอกแรก คือ การเพิ่มศักยภาพให้ทีมเทคโนโลยี ซึ่งคิดเป็นประมาณหนึ่งในสามของบริษัท ให้สามารถทำงานได้เร็วขึ้นอย่างสิ้นเชิง ระลอกที่สอง คือ การออกแบบกระบวนการปฏิบัติงานใหม่แบบ End-to-End ส่วนระลอกที่สาม คือ การใช้ AI เพื่อช่วยตัดสินใจด้านความเสี่ยงและการลงทุนได้ดีขึ้น ซึ่งมองว่าระลอกนี้จะสร้างประโยชน์ในระยะยาว

Marco Argenti กล่าวว่า “นี่เป็นครั้งแรกที่แทนที่เราจะซื้อแค่โครงสร้างพื้นฐาน เรากำลังซื้อความฉลาดจริง ๆ และมันส่งผลลึกซึ้งต่อวิธีทำงานและวิธีคิดของเรา”

ด้าน Peter Zaffino ซีอีโอของ AIG เปิดเผยว่า ทีมงานของเขาได้ทดลองวัดประสิทธิภาพของ Claude ในงานเคลมประกัน และพบว่า Claude มีความแม่นยำคิดเป็น 88% ของผู้เชี่ยวชาญมนุษย์ แม้จะยังไม่สมบูรณ์ แต่เขามองว่า AI จะช่วยให้พนักงานพัฒนาไปพร้อมกันได้ด้วย

ขณะที่ Lori Beer, CIO ของ JPMorganChase กล่าวว่า “ความท้าทายที่แท้จริงไม่ใช่ตัวเทคโนโลยี แต่เป็นความสามารถขององค์กรในการดูดซับ AI” เธอระบุต่อว่า “เทคโนโลยีสามารถทำอะไรได้มากมาย แต่ช่องว่างสำคัญคือองค์กรจะปรับตัวและนำมันไปใช้ได้เร็วแค่ไหน”

ที่มา: Anthropic, Fortune, Quartz

ติดตามเพจ Facebook: Thairath Money ได้ที่ลิงก์นี้ - https://www.facebook.com/ThairathMoney