KKP เจาะกลุ่ม “เดอะแบก” เปิดตัว KKP EDGE ตัวช่วยบรรลุเป้าหมายชีวิต-วางแผนการเงิน

ในวันที่มนุษย์มีอายุขัยมากขึ้นเรื่อยๆ ชีวิตหลังเกษียณไม่ได้เป็นเพียงช่วงเวลาสั้น ๆ อีกต่อไป แต่กลายเป็นความท้าทายใหม่ของชีวิตที่ต้องใช้ทั้งเงิน เวลา และการวางแผนอย่างรอบคอบ

ขณะเดียวกัน คนวัยทำงานจำนวนมากกำลังแบกรับความคาดหวังทั้งของตัวเองและครอบครัว ท่ามกลางโครงสร้างสังคมที่เปลี่ยนไปอย่างรวดเร็ว การวางแผนการเงินแบบเดิมอาจไม่เพียงพออีกต่อไป

กลุ่มธุรกิจการเงินเกียรตินาคินภัทร (KKP) เดินหน้ารุกตลาดกลุ่ม Mass Affluent เปิดตัวบริการ KKP EDGE ชูคอนเซปต์การวางแผนแบบครบวงจร ก้าวข้ามจากแค่ “การลงทุน” เพียงอย่างเดียว ไปสู่การ “การวางแผนชีวิต” หวังช่วยแก้ปัญหาให้คนไทยบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้จริง

เทรนด์อายุยืนพลิกโฉมการวางแผนการเงิน

กุลนันท์ ซานไทโว ประธานธุรกิจ กลุ่มงานลูกค้าบุคคล กลุ่มธุรกิจการเงินเกียรตินาคินภัทร เปิดเผยว่า ปัจจุบันโลกได้เปลี่ยนเข้าสู่ยุค Longevity ที่ผู้คนมีอายุยืนยาวขึ้นถึง 90-100 ปี เทรนด์นี้ได้เข้ามาเปลี่ยนชีวิตและทำให้เราต้องเปลี่ยนวิธีคิดในการวางแผนชีวิตใหม่ ซึ่งปัญหาสำคัญที่คนส่วนใหญ่ต้องเผชิญคือ “เงินไม่พอใช้ในบั้นปลาย” 

ทั้งนี้ หากมองโครงสร้างสังคม คนทำงานประมาณ 40% เป็นกลุ่มที่มีทรัพย์สินเงินฝากและเงินลงทุนราว 20% ของมูลค่าทรัพย์สินทั้งประเทศ จากสถิติพบว่ามีคนเพียง 17.8% เท่านั้น ที่สามารถไปถึงเป้าหมายทางการเงินได้สำเร็จ ยิ่งในภาวะที่เด็กเกิดน้อยลงและคนแก่มากขึ้น คนกลุ่มนี้จึงเปรียบเสมือน "เดอะแบก" หรือเป็นเสาหลักที่สำคัญของสังคมไทยที่ต้องแบกรับภาระในทุกด้าน

ซึ่งเรื่องนี้ถือเป็นส่วนหนึ่งในแรงผลักดันที่ทำให้ KKP ตั้งเป้าหมายว่าอยากพาลูกค้าบุคคลที่มีความพร้อม ไปสู่ความสำเร็จและมีอิสรภาพทางการเงิน โดยอาศัยความเชี่ยวชาญธุรกิจ Wealth Management ร่วมกับการนำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนแบบ Open Architecture ที่คัดสรรผลิตภัณฑ์ที่ดีที่สุดจากหลากหลายสถาบันการเงินมานำเสนอให้กับลูกค้า

7 ความลับที่คนรวยไม่เคยบอก

กุลนันท์ เล่าว่า จากประสบการณ์ในการบริหารพอร์ตให้กับลูกค้าที่มีความมั่งคั่งสูงระดับ High Net Worth และ Ultra High Net Worth ที่ประสบความสำเร็จ พบว่า ความมั่งคั่งที่แท้จริงไม่ใช่เพียงเรื่องของจำนวนเงิน แต่คือ “อิสระในการเลือก” ที่มาจากการจัดการชีวิตจนไม่ถูกการเงินบังคับ

โดยมีกุญแจสำคัญ 7 ข้อ ดังนี้

1. มีเงินสำรองฉุกเฉิน อย่างน้อย 6-12 เดือน เพื่อความมั่นค

2. ใช้ประกันเป็นเกราะป้องกันความเสี่ยง เช่น การมีประกันสุขภาพ ใช้เงินก้อนเล็กปกป้องเงินก้อนใหญ่ ไม่ให้ค่ารักษาพยาบาลมากระทบความมั่งคั่ง

3. วางแผนชีวิตให้ชัดเจน แล้วค่อยคิดเรื่องแผนการลงทุน มีแผนการเงินเฉพาะบุคคลที่ตอบโจทย์เป้าหมายชีวิตจริง

4. รู้จักใช้เงินคนอื่นสร้าง Asset ให้ตัวเอง เช่น การก่อหนี้เพื่อสร้างสินทรัพย์

5. อาศัยพลังของดอกเบี้ยทบต้น ด้วยการเริ่มให้เร็วเพื่อให้เงินทำงาน

6. มีทางเลือกลงทุนที่มากกว่าคนทั่วไป เช่น การเข้าถึงโอกาสการลงทุนสินทรัพย์ต่างๆ ในระดับโลก

7. เลือกใช้ผู้เชี่ยวชาญบริหารจัดการเงิน เพื่อเอาเวลาไปเติมเต็มชีวิตด้านอื่นๆ

ซึ่ง KKP พร้อมส่งต่อวิธีคิดและการจัดการสร้างแต้มต่อทางการเงินเหล่านี้ให้กับกลุ่ม Mass Affluent ผ่านบริการ KKP EDGE

KKP EDGE บริการวางแผนชีวิตและการเงินแบบครบวงจร

ราเมษฐ์ ศศิรัชพรชัย หัวหน้าฝ่าย Product Owner สาย Digital and Innovation Management ธนาคารเกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน) กล่าวว่า การเปิดตัวบริการ KKP EDGE ถือเป็นบริการวางแผนชีวิตและการเงินแบบครบวงจร ที่เอาเป้าหมายของลูกค้ามาเป็นเข็มทิศ เพื่อนำมาออกแบบโครงสร้างและแผนการเงินสำหรับลูกค้า

ผ่าน 4 ผลิตภัณฑ์ที่คุ้นเคย ได้แก่ เงินฝาก ประกัน ลงทุน และสินเชื่อ การมีที่ปรึกษาที่ดีจะช่วยให้ลูกค้าไม่พลาดในการวางแผนชีวิต พร้อมทั้งมีการดูแลกันอย่างต่อเนื่อง และสามารถติดตามแผนทั้งหมดได้ผ่านช่องทางแอปพลิเคชัน KKP BETTER

ทั้งนี้ มี 2 กลุ่มลูกค้าหลักที่เป็นเป้าหมายในการให้บริการ ได้แก่

• กลุ่ม EDGE GOLD สำหรับผู้ที่มีสินทรัพย์ 2-10 ล้านบาท รับคำแนะนำในการออกแบบแผนชีวิตและการเงินโดยที่ปรึกษาการเงินของ KKP ทางออนไลน์ และติดตามปรับพอร์ตเพื่อให้แผนบรรลุตามเป้าที่ตั้งไว้ อย่างน้อยทุกระยะ 6 เดือน
• กลุ่ม EDGE PLATINUM สำหรับผู้ที่มีสินทรัพย์ 10 ล้านบาทขึ้นไป รับคำแนะนำในการออกแบบแผนชีวิตและการเงินโดยที่ปรึกษาการเงินของ KKP ทั้งการนัดพบหรือออนไลน์ และปรึกษาหรือติดตามการลงทุนได้ตลอดเวลา

นอกจากนี้ ยังมีแพลตฟอร์มพอร์ตการลงทุนที่ทำงานร่วมกับทาง Goldman Sachs Asset Management (GSAM) ที่สามารภปรับเปลี่ยนพอร์ตตามสภาวะตลาด และพร้อมรองรับเครื่องมือการลงทุนแห่งอนาคต อาทิ บัญชี TISA เพื่อส่งเสริมการออมและการลงทุนระยะยาวในสินทรัพย์ไทยพร้อมสิทธิประโยชน์ทางภาษีด้วย

กุลนันท์ กล่าวเสริมว่า KKP วางเป้าหมายการเติบโตของสินทรัพย์ภายใต้การบริหารจัดการ (AUM) สำหรับ Segment นี้ไว้ที่ปีละ 20% และคาดว่า AUM โตแตะ 2.5 แสนล้านบาท ภายใน 3 ปี

เป้าหมายของ KKP EDGE คือการช่วยให้กลุ่มเดอะแบกอย่าง Mass Affluent ก้าวข้ามการแก้ปัญหาเฉพาะหน้า สู่การมีแผนชีวิตที่มั่นคงและรองรับทุกความเสี่ยง สิ่งที่ลูกค้าจะได้รับคือแผนชีวิตเฉพาะตัว พร้อมการดูแลต่อเนื่องจากผู้เชี่ยวชาญภายใต้มาตรฐานเดียวกับกลุ่ม High Net Worth เพื่อเปลี่ยนเป้าหมายชีวิตให้กลายเป็นความจริงได้อย่างยั่งยืน

อ่านข่าวการเงินส่วนบุคคล และการวางแผนการเงิน กับ Thairath Money เพื่อให้คุณ "การเงินดีชีวิตดีได้ที่ https://www.thairath.co.th/money/personal_finance

ติดตามเพจ Facebook : Thairath Money ได้ที่ลิงก์นี้  https://www.facebook.com/ThairathMoney