ที่ปรึกษาการเงินอิสระ อาชีพนี้น่าสนใจอย่างไร ในยุค “การเงิน การลงทุน” สำคัญ

ความรู้การวางแผนการเงิน การลงทุน เป็นทักษะสำคัญในศตวรรษที่ 21 แต่ถ้าไม่มั่นใจทำเองไม่ได้ ก็จะมีคนทำที่อาชีพนักวางแผนการเงิน หรือ ที่ปรึกษาการเงิน หรือ ที่ปรึกษาการลงทุน แล้วแต่จะเรียก

แต่คนเหล่านี้ ก่อนจะทำหน้าที่ให้คำปรึกษาหรือให้บริการวางแผนการเงินการลงทุน ย่อมต้องผ่านการสอบตามมาตรฐานเพื่อได้รับใบอนุญาต (license) เพื่อให้มั่นใจว่า มีความรู้ความสามารถให้บริการ

“กษิรา คล่องอนันต์” Head, Independent Wealth Sales หรือ ผู้อำนวยการอาวุโส บริหารทีมที่ปรึกษาการเงินอิสระ ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย (CIMBT) เล่าว่า เฉพาะปี 2566 มีบริษัทที่ปรึกษาการเงินอิสระ หรือ ผู้แนะนำการลงทุนอิสระเกิดขึ้นเป็นดอกเห็ด ปีเดียวเปิด 15-16 บริษัท

เนื่องจากบริษัทเหล่านี้เปิดกิจการไม่ได้ยากเหมือนเปิดกิจการธนาคาร บางที่เพียงคุณมี CFP (Certified Financial Planner) หรือ ใบคุณวุฒิอาชีพนักวางแผนการเงิน ซึ่งในเมืองไทยออกโดยสมาคมนักวางแผนการเงินไทย (TFPA) หรือ มีใบคุณวุฒิที่ปรึกษาการเงิน AFPT™ ที่ได้รับการรับรองความสามารถในการให้บริการวางแผนหรือปรึกษาการเงิน ก็สามารถรวมกลุ่มกันตั้งบริษัทที่ปรึกษาการเงินได้

รวมถึงพฤติกรรมของคนรุ่นใหม่ที่สนใจลงทุน อยากวางแผนการเงิน โดยเฉพาะผู้ประกอบการรุ่นใหม่ อาจไม่ได้อยากเข้าไปทำธุรกรรมที่ธนาคาร เพราะทุกอย่างทำผ่านโทรศัพท์มือถือ หรืออุปกรณ์พกพาได้ จึงเป็นโอกาสที่ที่ปรึกษาการเงินอิสระ หรือ Independent Financial Advisor เติบโตขึ้นด้วย

ดังนั้นที่ CIMBT จึงมีโปรแกรมสร้างที่ปรึกษาการเงินอิสระ คือ ไม่ได้เป็นพนักงานประจำของแบงก์ แต่ต้องมีใบคุณวุฒิ แล้วมาเข้าคอร์สกับแบงก์ มารับการฝึกอบรมทำความเข้าใจผลิตภัณฑ์การเงินการลงทุนที่แบงก์มี แล้วเขาจะได้รับรายได้เป็นค่านายหน้า (Commission) เปิดการขาย ส่วนการดำเนินการหลังบ้านเป็นพนักงานแบงก์ดูแล โดยเขาก็ยังสามารถทำงานส่วนตัวได้ และตรงนี้เป็นช่องทางเสริมรายได้

“เป้าหมายของเราปีนี้คือปั้นที่ปรึกษาการเงินอิสระ 100 คน เพราะเราเห็นว่าเทรนด์การวางแผนการเงินการลงทุนเปลี่ยน โดยเฉพาะหลังโควิด เราเห็นคนพยายามหาการลงทุนมากขึ้น และหาจากคนที่ไว้ใจได้มากขึ้น ประกอบกับสาขาแบงก์ก็น้อยลง ดังนั้น การมีที่ปรึกษาการเงินอิสระจึงตอบโจทย์ โดยเขาต้องมีไลเซนส์มาด้วย เพื่อเป็นหลักประกันถึงความน่าเชื่อถือของผู้แนะนำ”

โดยที่ CIMBT จะมีหลักสูตรให้ ขอเพียงคนที่สมัครมาทำตรงนี้มีใบคุณวุฒิ แล้วทีมจะเป็นคนเพิ่มทักษะการขาย เพิ่มความรู้ของผลิตภัณฑ์การเงิน มี journey การฝึกให้ 1-3 เดือน แล้วออกไปขายได้

อาชีพที่ปรึกษาการเงินอิสระ จึงเป็นอีกหนึ่งช่องทางที่เติบโตขึ้นในปัจจุบันและต้องการบุคลากรตามเทรนด์ของธุรกิจที่เปลี่ยนไป

ติดตามข่าวสารอัปเดต อ่านการตลาด และธุรกิจ กับ Thairath Money ที่จะทำให้ "การเงินดีชีวิตดี" ล่าสุด ได้ที่นี่ https://www.thairath.co.th/money/business_marketing

ติดตามเพจ Facebook : Thairath Money ได้ที่ลิงก์นี้ https://www.facebook.com/ThairathMoney