โลกผันผวนสูงขึ้น นักลงทุน “สายเติบโต-เน้นสม่ำเสมอ” ต้องลงทุนแบบไหน

สถานการณ์โลกเปลี่ยนแปลงตลอดเวลา ไหนจะข้อมูลข่าวสารจากทั่วทุกมุมโลก การจะ 'นั่งเฝ้าจอ' ตามติดทุกกระแส เพื่อวิเคราะห์ และตัดสินใจปรับพอร์ตการลงทุนให้ทันต่อทุกเหตุการณ์ ไม่ใช่เรื่องง่าย จาก Pain Point เหล่านี้จึงเกิดเป็นโซลูชันที่สามารถลงทุนได้ทั่วโลก พร้อมมีทีมผู้เชี่ยวชาญคอยดูแลและปรับพอร์ตให้สอดคล้องกับสถานการณ์ต่างๆ แต่ยังตอบโจทย์นักลงทุนในทุกสไตล์

โลกปั่นป่วน พอร์ตลงทุนต้องปรับให้ทัน

ใครๆ ก็พูดว่ายุคนี้ 'ข้อมูลข่าวสาร' สำคัญที่สุด แต่เรามีเวลาตามทุกกระแสที่เปลี่ยนไปทุกวันหรือไม่ ถ้าย้อนดูตั้งแต่ต้นปีที่ผ่านมา เราเห็นการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่มากมาย ตั้งแต่มาตรการภาษีของสหรัฐฯ, หุ้นกลุ่ม AI ทำ All Time High ครั้งใหม่ ไปจนถึงราคาทองคำที่ยังคงผันผวนอย่างต่อเนื่อง แต่นี่เป็นเพียงเศษเสี้ยวของสถานการณ์ที่มีหลายมุมให้วิเคราะห์และเกิดขึ้นแทบทุกชั่วโมง

ยกตัวอย่างเช่น เศรษฐกิจหลักของโลกอย่างสหรัฐฯ แม้จะมีโอกาสการเติบโตในระยะยาว แต่ช่วงนี้ยังมีปัจจัยเสี่ยงและความไม่แน่นอนอีกมาก ทั้งแนวโน้มอัตราดอกเบี้ยนโยบายสหรัฐฯ ว่าจะเข้าสู่ขาลงเมื่อไร เงินเฟ้ออาจพุ่งสูงขึ้นจากการบังคับใช้มาตรการภาษีของทรัมป์และการใช้จ่ายของผู้บริโภค หรือฝั่งตลาดหุ้นสหรัฐฯ ที่มูลค่าหุ้นอยู่ในระดับสูง จุดไหนกันที่อาจเกิดการปรับฐาน และนักลงทุนควรปรับพอร์ตให้ทันเวลา

ท่ามกลางสถานการณ์ที่โลกยังผันผวนสูง การลงทุนจึงต้องยกระดับสู่การบริหารจัดการที่ Flexible และ Dynamic อย่างแท้จริง ไม่ว่าจะกระจายความเสี่ยงในสินทรัพย์ที่หลากหลาย ต้องมีกลยุทธ์การลงทุนยืดหยุ่นเพื่อรับมือกับสถานการณ์ไม่คาดคิด รวมถึงต้องปรับพอร์ตให้ทันสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ โดยยังรักษาเป้าหมายระยะยาวที่วางไว้ด้วย

ชีวิตง่ายขึ้น เมื่อมีผู้เชี่ยวชาญการลงทุนระดับโลก

ตามทฤษฎีแล้วนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมักต้องทำการบ้านอย่างรอบด้าน เจาะลึกสินทรัพย์ต่างๆ รวมถึงติดตามข่าวสารอยู่เสมอ แต่การทำทุกอย่างด้วยตัวคนเดียว อาจไม่ใช่เรื่องง่าย และไม่ใช่ทางออกที่ตรงใจทุกคน

ดังนั้น การมีทีมผู้เชี่ยวชาญการลงทุนระดับโลก มาช่วยคัดสรร กรองหุ้น, ตราสารหนี้ หรือสินทรัพย์ที่น่าเชื่อถือไปจนถึงดูแลปรับพอร์ตให้เหมาะสมกับสถานการณ์ที่เปลี่ยนไปจะช่วยให้ชีวิตการลงทุนของคุณง่ายขึ้นด้วย อย่างกองทุนรวม United CIO Funds ซึ่งบริหารโดยผู้เชี่ยวชาญจาก UOB Private Bank Chief Investment Office (CIO) จากประเทศสิงคโปร์ ที่มีประสบการณ์ในการดูแลผู้ลงทุนรายใหญ่หรือ high-net-worth ของธนาคารมาหลายสิบปี

จากประสบการณ์ด้านการลงทุนของทีม UOB Private Bank CIO ยังสามารถวิเคราะห์เจาะลึกในแต่ละสินทรัพย์ที่มีอยู่มหาศาล คอยปรับพอร์ตตามสภาวะตลาด โดยประเมินแนวโน้มในอนาคตเพื่อหาโอกาสในการสร้างผลตอบแทนจากการลงทุนทั่วโลก

เจาะลึก United CIO Funds
“สายเติบโต - เน้นสม่ำเสมอ” ต้องลงทุนแบบไหน

เมื่อมีผู้เชี่ยวชาญการลงทุนคอยบริหารจัดการพอร์ต สิ่งที่นักลงทุนต้องเลือกคือ อยากลงทุนสไตล์ไหนตามเป้าหมายอะไร โดยกองทุนรวม United CIO Funds จะแบ่งเป็น 2 กองทุน ได้แก่

1) กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซีไอโอ โกรท ฟันด์ TH หน่วยลงทุนชนิดเพื่อผู้ลงทุนทั่วไป (UGFT) กองทุนมีความเสี่ยงระดับ 6 เสี่ยงสูง เหมาะสำหรับนักลงทุนที่เน้นปั้นพอร์ตสร้างโอกาสเติบโตในระยะยาว โดยกองทุน UGFT จะลงทุนในกองทุนหลักคือ United CIO Growth Fund – Class T USD Acc กองทุนรวมนี้จะเน้นลงทุนในหุ้นทั่วโลก 80% และตราสารหนี้ 20% (สัดส่วนการลงทุนสามารถปรับเปลี่ยนได้ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน)

ซึ่งล่าสุดยังมีผลการดำเนินงานที่น่าสนใจ (ณ ต.ค. 68) มีผลตอบแทนเป็นบวกที่ 15.61% เมื่อเทียบจากต้นปีที่ผ่านมา (YTD) ซึ่งสูงกว่าค่าเฉลี่ยในกลุ่มเดียวกัน โดยผลตอบแทนค่าเฉลี่ยในกลุ่มเดียวกันอยู่ที่ 10.76% ส่วนผลตอบแทนย้อนหลัง 6 เดือนอยู่ที่ 17.65% ส่วนผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีอยู่ที่ 14.13% (ที่มา: UOBAM วันที่ 31 ต.ค. 68)

2) กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซีไอโอ อินคัม ฟันด์ TH หน่วยลงทุนชนิดรับซื้อคืนหน่วยลงทุนแบบปกติ (UIFT-N) กองทุนมีความเสี่ยงระดับ 5 เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มองหาโอกาสสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ

ทั้งนี้ UIFT-N จะลงทุนในกองทุนหลักอย่าง United CIO Income Fund - Class T USD Acc ที่มีสไตล์การบริหารเชิงรุก โดยสัดส่วนการลงทุนจะเน้นความสมดุล แบ่งเป็น ตราสารหนี้ 50% และหุ้นทั่วโลก 50% (สัดส่วนการลงทุนสามารถปรับเปลี่ยนได้ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน)

ล่าสุดยังมีผลการดำเนินงานที่น่าสนใจ (ณ ต.ค. 68) มีผลตอบแทนเป็นบวกที่ 9.94% เมื่อเทียบจากต้นปีที่ผ่านมา (YTD) ซึ่งสูงกว่าค่าเฉลี่ยในกลุ่มเดียวกัน โดยผลตอบแทนค่าเฉลี่ยในกลุ่มเดียวกันอยู่ที่ 8.53% ส่วนผลตอบแทนย้อนหลัง 6 เดือนอยู่ที่ 10.44% ส่วนผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีอยู่ที่ 8.67% (ที่มา: UOBAM วันที่ 31 ต.ค. 68)

แน่นอนว่า ใครที่มีเป้าหมายการลงทุนเพื่อการเกษียณ ก็มีตัวเลือกให้ทั้ง กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซีไอโอ โกรท ฟันด์ TH เพื่อการเลี้ยงชีพ (UGFTRMF) และกองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซีไอโอ อินคัม ฟันด์ TH เพื่อการเลี้ยงชีพ (UIFTRMF) โดยทั้ง 2 กองทุนรวมนี้มีนโยบายการลงทุนเหมือนกองทุนที่เราเล่ามาด้านบน

ท่ามกลางโลกที่ผันผวน สถานการณ์ที่ไม่แน่นอนนี้ มาวางแผนลงทุนอย่างมีเป้าหมายกับกองทุน United CIO Funds ที่คัดสรรสินทรัพย์จากทั่วโลก แถมยังมีผู้เชี่ยวชาญการลงทุนที่จะคอยบริหารจัดการและปรับพอร์ตให้สอดคล้องกับทุกสภาวะตลาด ให้นักลงทุนสบายใจ ไม่ต้องคอยเฝ้าทุกการเปลี่ยนแปลงด้วยตนเอง

ใครที่อยากศึกษารายละเอียดของทั้ง 4 กองทุนรวม ได้ที่นี่
- UGFT: https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00733/UGFT
- UGFTRMF: https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00899/UGFTRMF
- UIFT-N: https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00788/UIFT-N
- UIFTRMF: https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00900/UIFTRMF

นอกจากนี้ สามารถสอบถามข้อมูล รายละเอียดเพิ่มเติม และขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ ธนาคารยูโอบี ทุกสาขา หรือที่ บลจ.ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด โทร. 02-786-2222

คำเตือน : ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงินและไม่สามารถรับรองผลตอบแทนได้ การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศ มีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก กองทุนมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนไม่น้อยกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ผลการดำเนินงานในอดีต/ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุน RMF ด้วย กรณีไม่ได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขทางภาษี ผู้ลงทุนจะไม่ได้สิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขของกองทุนรวม