ธปท. คุมเงินเทา ปรับเกณฑ์แลกเงินเข้าไทย “อสังหา-คริปโต-ทองคำ” ต้องชี้แจงเพิ่มเติมตามเงื่อนไข

ช่วงที่ผ่านมา เงินเทาถือเป็นเรื่องใหญ่ที่ภาครัฐและแบงก์ชาติให้ความสำคัญเสมอมา ล่าสุด เมื่อ 29 กันยายน 2569 ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ออกหนังสือเวียนถึงธนาคารพาณิชย์ และสถาบันการเงินของรัฐ เป็นประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน เรื่อง การกำหนดหลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนเงิน (ฉบับที่ 38) 

เป้าหมายที่ ธปท. ออกประกาศนี้เพื่อให้การรับซื้อหรือรับฝากเงินตราต่างประเทศที่มาจากต่างประเทศ ของลูกค้าที่เป็นบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่ในประเทศ ต้องมีเอกสารหลักฐานชัดเจน และธุรกรรมที่เกิดขึ้นต้องทำตามวัตถุประสงค์ที่แจ้งจริงๆ เช่น การค้าการลงทุน โดยมีหลักเกณฑ์ ดังนี้

1. การรับซื้อเงินตราต่างประเทศที่ลูกค้าได้รับมาจากต่างประเทศ ให้ธนาคารพาณิชย์ปฏิบัติดังนี้

• 1) เงินที่มาจากวัตถุประสงค์ทั่วไป เช่น ค่าสินค้าบริการ เงินลงทุนโดยตรง เงินลงทุนในหลักทรัพย์ต่างประเทศ หรือเงินกู้ หากเป็นธุรกรรมที่มีมูลค่าตั้งแต่ 200,000 ดอลลาร์สหรัฐให้เรียกเอกสารแสดงแหล่งที่มาของเงินตราต่างประเทศเป็นรายธุรกรรม ยกเว้นลูกค้าที่ผ่านกระบวนการรู้จักลูกค้า (Know Your Business: KYB) ไม่ต้องเรียกเอกสารได้
• 2) เงินที่มาจากวัตถุประสงค์ watchlist (เช่น อสังหาริมทรัพย์ไทย, สินทรัพย์ดิจิทัล, เงินทุนอื่นๆ  เป็นต้น) หากเป็นธุรกรรมที่มีมูลค่าตั้งแต่ 200,000 ดอลลาร์สหรัฐให้เรียกเอกสารแสดงแหล่งที่มาของเงินตราต่างประเทศเป็นรายธุรกรรม โดยไม่สามารถใช้กระบวนการ KYB แทนการเรียกเอกสารดังกล่าวได้
• 3) เงินที่มาจากค่าทองคำ ให้เรียกเอกสารประกอบการทำธุรกรรมในทุกจำนวนเงิน และในกรณีที่เป็นการโอนเงินค่าทองคำเข้าประเทศเป็นสกุลบาทผ่านบัญชีเงินบาทของบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศ (Non-resident baht account) ให้ธนาคารพาณิชย์ต้องเรียกเอกสารประกอบการทำธุรกรรมในทุกจำนวนเงินเช่นเดียวกัน
• 4) เงินตราต่างประเทศที่เป็นเงินสด ให้รับซื้อได้ไม่เกินวันละ 15,000 ดอลลาร์สหรัฐ โดยหากเกินกว่า 15,000 ดอลลาร์ สรอ. ให้เรียกเอกสารที่แสดงว่าเป็นการนำเงินตราต่างประเทศเข้ามาในประเทศ หรือเอกสารหลักฐานที่แสดงการได้มาจากผู้ประกอบธุรกิจเกี่ยวกับปัจจัยชำระเงินต่างประเทศ

2. การรับฝากเงินตราต่างประเทศเข้าบัญชีเงินฝากเงินตราต่างประเทศ ธนาคารฯ ต้องทำแบบเดียวกับกรณีรับซื้อเงินตราต่างประเทศที่เป็นธุรกรรมทันทีตามแต่ละกรณีข้างต้นด้วย

สุดท้ายนี้ ประกาศของ ธปท. ฉบับนี้มีผลตั้งแต่วันถัดจากวันประกาศในราชกิจจานุเบกษา และขอให้ธนาคารฯ แจ้งให้ลูกค้าทราบโดยทั่วกัน

ติดตามข้อมูลด้านเศรษฐกิจและนโยบายรัฐบาล กับ ThairathMoney ได้ที่ https://www.thairath.co.th/money/economics/thai_economics

ติดตามเพจ Facebook : Thairath Money ได้ที่ลิงก์นี้  https:// www.facebook.com/ThairathMoney